风险分析与管理.pptVIP

目 录 第一章 风险的概念及特征 1.1 风险的概念 1.1.1关于风险的描述 1.1 风险的概念 1.1.2 风险的相关概念的讨论 可重复性与不可重复性 可重复性——现象可以在一定的条件下，或一定的时间周期 内再出现。 确定性与不确定性 确定性——指人们可以清楚掌握某一事件会随着另一事件的出现而发生的规律。 1.1 风险的概念 确定性与不确定性等级分类 1.1 风险的概念 1.1.3 风险的概念 风险是指影响所讨论的主体存在状态的某些因素，在一定时间内发生波动, 致使主体所处的实际状态与所希望的预期状态发生负偏离（从而使主体蒙受损失）的可能性。 1.2 风险的特征及分类 1.2.1 风险的发生 1.2 风险的特征及分类 1.2.2 风险的特征 风险的特征是风险的本质及其发生规律的外在表现。 客观性 风险是无处不在，无时不有的客观存在。无法消除它，而只进行控制。 偶然性 风险虽是一种客观存在，但它的发生却是偶然的，是一种偶发性事件。 潜在性 人们时时处处有遭受风险的可能，可能变为现实是有条件的。 1.2 风险的特征及分类 相对性 同一风险事件对不同的行为者会产生不同的风险，同一行为者由于其决策措施不同，会面临不同的风险结果。 可测性 人们可以根据对风险的认识和估计，采取不同的手段对风险进行控制。 与效益的共存性 风险越大，效益越高。 1.2 风险的特征及分类 1.2.3 风险的分类 按构成风险因素的性质分： 自然风险由物理或物质的危险因素造成财产损失的风险 经济风险在经济运行过程中，由于外部的经济因素的变动或经营者的的判断，或者管理失当导致财产损失 政治风险起源于制度变动，政权变更、战争所引起的 技术风险核心技术的瑕疵、不完善 1.2 风险的特征及分类 按风险形成的原因划分 主观风险 客观风险 1.2 风险的特征及分类 按风险的控制程度 可控制风险 不可控制风险 按风险的范围划分 局部性风险 全局性风险 第二章 风险管理的目的和内容 2.1 风险管理的目标 2.1.1 风险管理的定义 风险管理是风险承受主体为了最大限度地减少由风险所带来的潜在的经济损失，运用经济适用的方法，对风险进行识别、测量、评价和控制的行为过程。 2.1 风险管理的目标 2.2 企业风险的评估 风险评估的三个步骤：风险识别、风险分析和风险评价 风险识别是辨识企业面临的风险，并将风险归类 风险分析是将辨识出的风险放进统一的模型中进行分析处理，进一步作出定性和定量的分析，包括风险对企业目标实现的可能影响、这些风险物化的多重情境分析和统计特性、可能的影响因素和方式 风险评价是评价风险对企业目标的影响，企业影响最大的风险将成为企业风险管理的重点 2.2 企业风险的评估 2.2.1 企业风险的识别与分析 风险的来源 环境的风险：影响经营模式变动的不确定性 决策所需信息风险：影响做出价值创造决策所需信息的可信性与可靠性的风险 过程的风险：影响经营模式实施的不确定性 2.2 企业风险的评估 2.2 企业风险的评估 2.2.2 企业风险的评价 评估风险严重程度 评估风险的发生的可能性 如何采取行动 2.3 风险控制 风险控制的手法一般是： 对于纯粹风险，必须尽可能规避，因为它对企业有百弊而无一利； 对于投机风险应根据不同情况，分别采取完全规避、完全不规避以及部分规避、部分不规避的对策。 避免风险 控制风险 承担风险 风险管理：避免风险 情况1：风险可以规避 管理对策首选：避免风险 凡风险所造成的损失不能由该项目可能获得利润予以抵消时，避免风险是最可行的简单方法。 局限与不足： 只有在风险可以避免的情况下，避免风险才有效果； 有些风险无法避免； 有些风险可能避免但成本过大； 消极地避免风险，只能使企业安于现状。 风险管理：控制风险 情况2：不能避免或在从事某项经济活动势必面临某些风险 对策：控制风险、预防和抑制风险 控制风险主要有两方面意思： 一是控制风险因素，减少风险的发生； 二是控制风险发生的频率和降低风险损害程度。 风险控制：控制风险 转移风险：现代保险制度是转移风险的最理想方式。 分散与中和风险：吸引多方供应商、争取多方客户以分散风险的方式、金融产品来分散