上海自贸区金融监管法律问题研究-民商法学专业论文.docxVIP

独创性声明学位论文题目：土渔自贸区金融些笪洼徨间题盈究 独创性声明 学位论文题目：土渔自贸区金融些笪洼徨间题盈究 本人提交的学位论文是在导师指导下进行的研究工作及取得的研 究成果。论文中引用他人已经发表或出版过的研究成果，文中已加了 特别标注。对本研究及学位论文撰写曾做出贡献的老师、朋友、同仁 在文中作了明确说明并表示衷心感谢。 学位论文作者：矽也：司覆 签字日期：如b年，6月垆日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解西南大学有关保留、使用学位论文的规 定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允 许论文被查阅和借阅。在不妨害本文正式、公开发表或出版的条件下， 本人授权西南大学研究生院(筹)可以将本文名录编入有关数据库进 行检索，学校可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位 论文。 (保密的学位论文在解密后适用本授权书，本论文：口不保密，口 保密期限至 年 月止)。 学位论文作者签名：汤七：司乏 导师签名： p l刁手平 签字Et期：挑年b月f治ao 15 签字日期：知lr年6月l中日 万方数据 目 目 录 摘要 ．．I ABSTRACT． ． ． ． ． ． ． ． ． ． ．III 引言 ．1 一、上海自贸区的设立背景与金融监管的特殊性 ．．3 (一)自由贸易区的基本概念及上海自由贸易区的设立 3 (二)上海自贸区的设立背景及原因 4 (三)上海自贸区金融监管的特殊性 6 二、上海自贸区金融监管中所面临的法律挑战 ．．9 (一)资本流通领域全线放开的法律监管 9 (--)离岸金融市场的法律监管 ．17 三、自贸区金融监管的国际经验分析 21 (一)金融监管机构设立模式 ．21 (二)金融监管开放程度 ．22 (--)金融监管法律架构 ．23 (四)金融监管方式多元化 ．25 四、完善上海自贸区金融监管的对策建议 27 (一)建立一套能适应高风险开放市场的监管体系 ．27 (二)提供良好的法律保障，健全自贸区内的法律监管系统 ．30 (三)加强行业自律和预警机制 ．36 (四)建立有效的金融机构信用评估制度 ．36 (五)增加金融机构信息披露的透明度 ．37 (六)促进我国监管组织与其他国际金融监管组织的合作 ．37 结语 。39 参考文献 。41 致{射 ．．45 在校期间发表论文及参加课题 47 万方数据 摘要上海自贸区金融监管法律问题研究 摘要 上海自贸区金融监管法律问题研究 民商法学专业硕士研究生 冯娴君 指导教师 陶林教授 捅要 2013年上海自贸试验区的顺利建成，为我国的经济发展注入了全新的活力， 成为推动我国对外贸易活动活动领域的一大崭新腹地。在这一区域中的金融贸易 活动也势必会在国内经济政策和形势的积极引导下呈现出前所未有的繁荣局面。 但是伴随着经济的利好，我国对上海自贸实验区的金融法律监管压力也会逐渐增 大，各种新兴的金融贸易问题和矛盾如同暗流涌动，法律的滞后性产生了一系列 的金融监管漏洞。如果我国在立法工作上不能对金融监管问题进行正面的回应， 那么这将会对经济发展形成不小的阻力，造成自贸区内金融市场的失序，不仅会 危及到各类资金账户的安全性还会影响到全国金融安全。 通过分析和研究大量资料，结合关于上海自贸试验区内目前有关金融监管法 律问题的各项规定，目前，自贸区内金融市场法律监管领域面临着全新的挑战， 通过观察各个国家自由贸易区以及金融中心的成功经验，结合我国国情，我国上 海自贸实验区的金融监管法律的完善还任重而道远。上海自贸区主要面临的挑战 有两点，一是资本账户开放，即资本项下的资金流动活跃和人民币资本项目可兑 换增加的先行先试，同时将会推动离岸账户的设立，促使人民币利率浮动和汇率 定价趋向市场机制，从根本上推动人民币国际化。二是离岸市场金融和金融创新 业务的推动与金融管制的放松。这两大方面相辅相成，其金融改革将会带动我国 金融监管法律体系踏上另一个更高阶段。上海自贸试验区内目前面临的金融监管 法律领域的挑战主要可以从人民币国际化背景下的资本账户开放、利率市场化、 外汇管理改革和离岸金融市场监管四个角度来进行全面分析。同时，这也是上海 自贸区金融监管法律的核心四大问题。 另外，关于白贸区金融监管法律体系的构建，将会通过对比和借鉴国外自贸 区和金融中心的先进经验和成功做法，来探讨我国上海自贸试验区内金融法律监 管体系的完善之路。构建主要从金融机构设定，法律体系设定，预警机制，信息 评估制度，增加透明度和国际合作六个方面对上海自贸区的金融法律监管提出建 议。其中法律体系设定和深化参与国际条约、加入国际协定为这部分讨论的重点。 通过全面讨论各方面对金融监管的效能，寻求建立完善的金融监管法律体系。 自从上海自贸试验区建成以来，针对自贸区内部金融监管的法律