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贸易融资营销 目 录 我行主要贸易融资产品 票据业务 保理业务 信用证、保函及其他业务 企业供应链金融解决方案简介 案例讲解 贸易融资简介 根据《巴塞尔协议》（2004年6月版本）的定义： Trade Finance is attractive to Banks!!! Short Term 期限较短，一般180天以内 Self Liquidating 自偿性，有稳定还款来源 Secured 安全，可控制货权 Small 一般金额较小但大量 Specific 具有特定用途，即单一贸易活动 Selective 可选择性，银行一般掌握主动权 贸易融资简介 贸易融资业务风险资产计算 计算公式： 风险资产＝∑（表内授信余额×表内资产风险权重×担保缓释系数）＋∑（表外授信余额×表外项目信用转换系数×表内资产风险权重×担保缓释系数）。 相关系数 客户需求 Customer Needs 风险缓释 Risk Mitigation 融资 Financing 结算/服务 Settlement 信息/资讯 Information 了解客户的贸易流 Understanding Customers Cycle 识别业务机会 Identifies Sales Opportunities 增加中间业务收入及利息收入 Fee Based and Interest Revenues 加强与客户的关系，实现“双赢” Deepens Relationship 交叉销售机会 Opens Cross Sell Opportunities Look at The Entire Transactions!!! 目 录 贸易融资及供应链金融简介 票据业务 保理业务 信用证、保函及其他业务 企业供应链金融解决方案简介 案例讲解 我行主要贸易融资产品－纯贸易类 我行主要贸易融资产品－其他相关类 目 录 贸易融资简介 我行主要贸易融资产品 保理业务 信用证、保函及其他业务 企业供应链金融解决方案简介 案例讲解 票据业务品种 银行承兑汇票承兑业务 银行承兑汇票承兑信息共享平台 银行承兑汇票贴现业务 商业承兑汇票贴现业务 商业承兑汇票保贴业务 协议（买方）付息票据贴现业务 代理贴现 票据对银行和企业的作用 票据业务的风险资产占用 操作合规分析 ? 贸易背景不真实 ? 以信贷资金作为保证金签发银票 ? 超授信办理票据业务 ? 离行办理业务的规范性问题 银行承兑汇票贴现 银行承兑汇票承兑信息共享平台 目的： 为进一步推动票据业务的开展。 数据采集方式： 通过我行报表平台在628核心系统中采集数据，以“T＋1”模式发布。 访问地址： 73:6666/PFYHReports/ 内容： 机构银行承兑数据清单、承兑业务客户信息清单、承兑垫款数据信息清单等。 承兑汇票贴现业务 银行承兑汇票贴现业务 商业承兑汇票贴现业务 银行承兑汇票贴现业务 作为低授信风险业务应大力拓展； 银行承兑汇票贴现业务不占用客户授信额度，占用承兑行授信额度； 总行不定期公布我行可接受的承兑行名单，不在名单之列的承兑行开票的银行承兑汇票贴现业务须上报总行审批； 我行银行承兑汇票贴现业务应在控制风险的基础上提高服务效率和质量； 风险资产权重：银票与转贴现在四个月以上的20%，四个月以下的0%。 银行承兑汇票贴现业务行内流程 银行承兑汇票贴现申请人的条件 目前我行银贴受理的承兑行 我行系统内各分支机构 国有政策性银行、四大国有商业银行、国内较为 优质的全国性股份制商业银行； 根据穆迪公司评级划分在Baa3以上，已获监管机构批 准可经营人民币业务的外资银行在华分行; 除上述以外的部分全国性股份制商业银行、国内区域 性银行、中外合资银行、城市商业银行、农村商业银行 等。 具体内容可参见《关于现阶段规范银行承兑汇票承兑银行授信额 度管理的通知》（浦银公金[2005]第60号文） 贴现申请人所需提交材料(1) （一）企业基本材料： 1）企业法人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件； 2）法人代表及授权经办人身份证明文件及法人代表授权书，授权委托书须加盖公章及法定代表人私章； 3）企业贷款卡（原件或复印件）及密码； 4）经审计的上年度资产负债表、损益表和近期资产负债表、损益表等。 上述基本材料一般在企业首次向分行申请办理业务时需提供，续后业务发生时如上述情况未发生变化可相应不提供。 贴现申请人所需提交材料(2) （二）贴现申请材料： 1）企业填妥的一式二份银行承兑汇票贴现申请表（附件一），加盖企业公章和法人代表章； 2）银行承兑汇票，且已背书； 3）加盖银行预留印鉴的五联式《贴现凭证》，且企业须在贴现凭证上的贴现汇票、持票人、汇票承兑人和汇票金额栏内