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PAGE 85 - 内部资料 请勿外传 合规文化知识题库 湖南浏阳农村商业银行 二○一一年十月 序 一直以来，我们着力打造以“合规就是效益，违规导致风险”的合规文化，全员主动合规，自觉合规，合规经营取得实实在在成效，合规文化建设得以深入推进，为提质发展提供了坚强保障，为改革创新注入了无穷生机。 合规，就是业务经营依法合规，员工行为守法遵纪，两者相辅相成，相得益彰。因此，要求全员继续以合规文化建设为核心，在业务经营中事事合规，在从业活动中处处合规，不因经营压力而松懈合规经营，不因工作繁忙而忽视合规经营，更不因一己私利而漠视合规经营。 木受绳则直，金就砺则利。只要我们以制度为准则，以合规为前提，认真学习，知行合一，身体力行，那么就能确保业务稳健发展，事业欣欣向荣。打造“农民朋友的贴心银行、社区居民的亲情银行、中小企业的伙伴银行”需要全员的积极投入，需要全员的真诚付出，更需要全员合规意识的高度统一。前行注定任重道远，发展更需凝心聚力，让我们共勉。 罗成林 二○一一年十月 一、综合类 1、农村商业银行是一个什么样的金融机构？ 答：是由自然人、企业法人依照《公司法》和《商业银行法》共同发起设立的股份制银行业金融机构。 2、我行目前的经营范围包括哪些？ 答：（1）吸收公众存款；（2）发放短期、中期和长期贷款；（3）办理国内结算；（4）办理票据承兑与贴现；（5）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（6）买卖政府债券、金融债券；（7）从事同业拆借；（8）代理收付款项及代理保险业务；（9）提供保管箱服务；（10）经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 3、农村商业银行下设的支行、分理处、储蓄所有没有法人资格？其民事责任由谁承担？ 答：不具备法人资格，是在农村商业银行授权范围内依法开展业务，其民事责任由农村商业银行承担。 4、我行的经营宗旨是什么？ 答：依据国家有关法律法规和行政规章，自主开展各项业务，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。 5、我行的经营原则是什么？ 答：以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险、自负盈亏、自我约束。 6、农村商业银行股东的股金可不可以转让、继承和赠予？ 答：股东持有的股金，经董事会同意，并按规定办理登记手续后，可依法转让、继承和赠予。 7、我行的股权证书可不可以质押？可不可以为他人担保？ 答：我行的股权证书不得设定权利质押。我行股东以股权证为本人或他人担保的，应当事先告知并征得董事会同意。 8、我行的主要广告用语是什么？ 答：自己的银行，大众的选择。 9、什么是科学发展观？ 答：科学发展观是以人为本，全面协调可持续的发展观。 10、科学发展观精神实质是什么？ 答：科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续，根本方法是统筹兼顾。 11、我行实施科学发展的“三·三”工程基本内容是什么？ 答：信贷管理创新、内控管理创新、考核机制创新的三大创新工程；基础客户建设、基本制度建设、基层班子建设的三大建设工程；中小企业授信、个体商户授信、农户小额贷款授信的三大授信工程。 12、中国银行业“十字行风”是指哪十字？ 答：严格、规范、谨慎、诚信、创新。 13、我行《优化服务效能承诺》对服务客户、群众有何要求？ 答：《承诺》第一条规定：欢迎各位顾客来我行办理业务。各网点配备茶水、老花眼镜，忙时休息等待区等，为客户办事提供方便；在规定作息时间内按程序认真受理客户业务，按规定办好客户所需办的事。对顾客投诉事项及时查实回复，并建立优化效能投诉台帐。第六条规定：认真履行职责，凡是群众有需求，按规定本行能办的事一定办好，不得推诿；不能办的事一定解说好。不做有损经济发展环境、优化服务效能和违背金融政策、法规的事。 14、我行《优化服务效能承诺》对廉洁办行有何要求？ 答：《承诺》第二条规定：不接受企业和客户的红包及其他财物，不向企业拉赞助，不参与企业、客户打牌，不向企业、客户推销非本行经营或代理的产品，婚丧喜庆不邀请企业、客户。 15、我行《优化服务效能承诺》对贷款办理有何要求？ 答：《承诺》第三条规定：公开贷款审批程序。农户小额贷款凭证（信用证）发放，其他贷款根据借户申请在规定时间内调查落实、回复，据实办理。 16、我行《优化服务效能承诺》对存贷利率和业务收费有何要求？ 答：《承诺》第四条规定：公开存贷款利率和相关业务收费标准，按合约收付利息，按规定收取相关业务费用，杜绝乱收乱付现象。 17、我行《优化服务效能承诺》对工作人员上班有何要求？ 答：《承诺》第五条规定：落实首问责任制、去向挂牌制等优化效能制度，上班时间不做打牌、炒股、玩游戏等与工作