保险公司培训资料—保全知识.pdfVIP

保全知识 1 保全的定义 就是寿险公司为 了维护已生效的 保险契约的持续 有效与完整所进 行的一系列服务 项目。 2 保全的意义 对公司 对客户 对业务员 3 保全的项目 变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、保额、及错误变更、减额缴清 给付类：退保、年金、满期金、红利给 付 其他类：复效、补发保单、续期收费、 申诉咨询、附加值服务 4 变更类申请书的用途及使用 1、退保申请书  用途：退保、契撤  用法 2、委托银行代扣续期保费申请书  用途：续期保费的银行划帐  用法 5 3、年龄、性别、职业变更申请书  用途：错误更正或发生变更而做的保 费增减。  用法 4、地址变更申请书  用途：地址的变更。  用法 6 5、保单变更及补发申请书（不需核 保）  用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。  用法 6、加保、新增附约申请书  用途：客户主、附险的加保  用法 7 7、寿险复效申请书  用途：用于保单失效后效力的恢复  用法：根据保单具体情况决定是否需 核保。投保人、被保人填完相应告知 书及签名后，携保单办理。 8 其他类保全 申诉与咨询 续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取 9 保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办 人的身份证 相关申请书、授权委 托书等 10 保全的一般规则  一、申请途径 保户直接到客户服务部（中心）办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理 11 二、申请资格人 受益人变更：由被保险人或投保人在 征得被保险人同意的情况下申请 生存给付：申请资格人为生存受益人 其他项目：投保人 12 保全的注意事项 1、除退保外，其他保全项目必须以保单