论我国金融控股公司法律监管-法律专业论文.docxVIP

中南民族大学硕士学位论文 中南民族大学硕士学位论文 论我国金融控股公司的法律监管 论我国金融控股公司的法律监管 I I PAGE PAGE IV 摘 要 金融控股公司是指一间公司绝对控制或主要投资至少两家从事银行、保险及 证券业务的金融子公司的集团公司。金融控股公司作为一种新型的金融系统，在 当今金融系统中有着不可替代的作用，甚至于成为金融系统的重要组成部分，如 果金融控股公司系统得不到有效的监管，就会造成一个国家的金融危机，甚至于 发展成为世界范围内的金融危机。中国的金融业发展深受国际金融业的影响，也 曾两次卷入世界性的经济危机。国内金融业的发展轨迹与欧美国家相类似，因此， 在看到美国社会高度重视金融控股公司监管的情况下，我国应当正视金融控股公 司对我国金融业的影响，尽早准备，采取有效措施及时监管金融控股公司，防止 其带来不可控制的金融风险，造成经济危机。 本文从金融控股公司的含义着手，通过分析美国、英国、日本、德国、台湾 和香港等金融控股公司监管法律较为有借鉴意义的四个国家两个地区，对这些国 家和地区的监管特色进行了比较，得出了相应的启示，并根据这些启示分析了我 国现有的不足，然后提出改善不足的方案，以期能够对解决我国目前存在的金融 监管法律规制方面的问题提供参考。 全文除引言外，共四个部分，其主要内容如下： 第一部分是金融控股公司的概述，主要介绍了金融控股公司的概念、特征、 分类，并对金融控股公司的监管模式进行分析。得出金融控股公司定义是，一间 公司绝对控制或主要投资至少两家从事银行、保险及证券业务的金融子公司的集 团公司。通过对监管模式的分析，得出我国在分业监管的体制下，我国金融当局 应当顺应历史潮流，适时修改相关法令，促进金融监管从机构型向功能型监管过 渡。 第二部分介绍了我国金融控股公司监管的发展状况，通过对我国金融控股公 司发展现状、监管现状以及监管的必要性进行分析，借此发现我国金融控股公司 监管中存在的法律法规缺失、监管制度不完善、监管理念落后以及监管制度不合 理等问题。 第三部分从立法、监管模式、监管特点等角度分析了美国、英国、日本、德 国、我国台湾、香港地区等发达国家和地区的主要组织形式以及监管现状，得出 了对我国金融控股公司监管模式的选择、监管透明度的提高，防火墙的构建、公 司自身结构的完善等方面的启示。 第四部分提出了完善我国金融控股公司法律监管的几点建议，主要包括：建 立健全监管金融控股集团模式、提高金融控股公司监管透明度、完善相关立法并 强化金融控股集团内部“防火墙”的设置以及建立科学的治理结构等四个方面。 关键词：金融控股公司；监管模式；金融监管 中南民族大学硕士学位论文 中南民族大学硕士学位论文 论我国金融控股公司的法律监管 论我国金融控股公司的法律监管 Abstract The financial holding company refers to a group corporation which has absolute control over or mainly invests in at least two financial subsidiary companies which are engaged in banking, insurance and securities businesses. As a new type of financial system, the financial holding company plays an irreplaceable role in the financial system nowadays and even becomes an important component of the financial system. If an effective supervision is not available over the system of the financial holding company, it will give rise to the financial crisis to the country concerned and even further develop into the global financial crisis. China’s development in the financial industry is deeply subject to the global finance and therefore China was once involved in global economic crises twice. Given that the developmental tr