工程承包保函制度-同济大学.PDF

工程承包保函制度 （美式）高保额有条件见索赔付保函 042102 陈衡哲 042116 田萃 042117 任文斌 042118 毛大任 保函制度？？？ “建设部则从1996年起就开始了对在中国推行工程担保制度的 一系列国际考察，并委托同济大学建设监理研究所（现更名为工程 管理研究所）就此开展专题研究。” “目前工程承包保函已成为世界建筑业普遍接受和应用的一种国 际惯例，国际咨询工程师联合会(FIDIC)将其列入施工合同条件， WTO及许多国家政府文件都对工程担保作出了具体规定。” “该制度对美国建筑业的风险控制起到了至关重要的作用。” “美国的工程承包市场有其特殊性，其中特有的工程承包保函 制度就是各国建筑商进军美国市场的瓶颈之一。” “虽然从表面上看美国对承包人的资质不甚讲究，其实他们的 资质要求由发包人在资格预审中掌握，并不是不讲究。他们的平衡 措施就是，同时有严格的担保保函制度，全额担保。” “美国多数州对建筑公司不实行分级资质管理。一般是依靠保 险公司对不同档次的建筑公司所提供保险金额不同，进行市场调节 。” 工程承包保函制度 部分主要规定 从1894年的《赫德法案》开始，凡联邦政府投资的公 共项目均实行强制性工程承包保函制度，以控制风险、 保护纳税人权益，同时减少腐败行为。 联邦项目外，50个州有“小米勒法案”，要求州政府投 资的项目也必须被担保。 美国凡10万美元以上的公共工程项目均强制要求提供 100 ％合同价的履约保函 美国2.5万美元以上的公共项目即强制要求提供付款保 函，保函金额通常为合同价的100 ％。 工程承包保函 工程承包保函是担保人应工程合同一方（委托人或被担保人） 的要求，向另一方（债权人）作出的书面承诺。承诺当委托人 或被担保人不履行合同或支付义务以使债权人遭受损失时，担 保人在一定期限内、一定金额内代为履行合同或支付义务。 工程承包保函是指承包商为获得项目，向业主提交的一系列保 函的总称。 国际工程承包保函主要有两种形式： 一是以亚太、中东、非洲等地区为代表的低保额无条件见索即 付保函； 一是以美国为代表的高保额有条件见索赔付保函。 承包商往往须提供投标、履约、预付款、维修、留置金等多 种保函;美国的工程承包保函通常仅采用投标、履约和付款保函 三种方式(美式１００％高保额履约担保通常覆盖了预付款担 保、维修担保、保留金担保等各类担保品种，其有效期一般至 工程保修期满截止。所以上述三种担保品种可覆盖承发包合同 的不同阶段。) 关注点1 强调“保证履行契约所规定的义务，并为此担保”，如 果出现被担保人违约，担保人必须首先按合同规定的质 量、工期、造价等各项条件履约，而不仅仅是对损失进 行赔付。 承包商违约后，保函保证人在保函规定的担保总额内 仅对承包商尚未履行的合同责任负责。 同时保证人有权自行选择继续履行合同的方式，除直 接赔付外，还包括对原承包商提供技术、经济和管理上 的支持使其继续履约，或将尚未完工的工程另外发包， 引入新的承包商，甚至自己接手工程组织履约等。 正因如此，美式保函能有效地起到鼓励保证人采取积极 行动，促使项目最终建成的作用。 高保函 美国法律规定，对于规定金额以上的公共项目，承包 商必须提供100%合同价格的履约保函，付款保函没有 最高限额，通常也为100%。当保证人选择自行履约时 ，其责任范围不以原合同价格为限，即可能超过合同 金额的100 ％。 有条件 只有在证明承包商违约、业主没有违约的情况下，索 赔才有效。 关注点2 从世界范围来看，工程承包保函的保证人主 要包括银行、保险公司或担保公司。 由于银行通常不愿意卷入商务纠纷，故在无条