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机密附件二 机密 编号： 担保项目管理报告 在保企业名称： 所 在 园 区： 法定代理人： 评审责任人： 部门负责人： 使用起始日期：年月日 一、项目简要情况 名称 担保品种 金额 担保期限：自 年 月 日至 年 月 日 反担保设置方案 。 二、基础财务数据变化 担保起始时状况（年月日） 第一次分析 （年月日） 第二次分析 （年月日） 第三次分析 （年月日） 第四次分析 （年月日） 资产状况 货币奖金 存货资产 应收账款 固定资产 长期投资 负债状况 银行借款 其它借款 应付账款 预收账款 应付税金 成本费用利润 营业收入 营业成本 边际收益 期内费用 实现利润 现金流量 经营性 现金流入 现金流出 净流量 投资性 现金流入 现金流出 净流量 筹资性 现金流入 现金流出 净流量 综合现金 净流理 基础财务指标变化趋势分析： 三、融资担保资金流向与效果分析 担保融资目的 预期效果：销售收入： 上缴税费： 净利润： 就业人数： 实际投入方向 判断分析 实际效果作用 异常变化 销售 税费 净利润 就业 第一次访问分析 第二次访问分析 第三次访问分析 第四次访问分析 汇总分析 四、经营销售情况变化 预计销售额 销售额增减变化 基本原因 采取的措施 第一次访问分析 第二次访问分析 第三次访问分析 第四次访问分析 汇总分析 五、技术状况与科研发展分析 原有技术状况描述 研发能力 技术状况与研发变化与进展 第一次分析 第二次分析 第三次分析 第四次分析 六、法人代表与业务骨干变动分析 法人代表 主要业务骨干 法人代表 主要业务技术骨干变动 第一次分析 第二次分析 第三次分析 第四次分析 七、抵(质)押资产及第三人保证状况 抵(质)押资产 第三人保证 变化情况 第一次分析 第二次分析 第三次分析 第四次分析 八、其它方面变化分析 〔提示：由监管人员自定义编制分析，重点可考虑企业涉诉、债务债权变化、违纪违规事项〕 第一次分析 第二次分析 第三次分析 第四次分析 九、综合分析 提示：、每次访问分析后的定性评价(即：正常、关注、预警、代偿及需采取的措施) 、经核实，月度财务报表存在下列情况之一且无正常理由的，不能分级为正常项目： 〔〕销售收入较上年度同期有较大下降。 〔〕总资产或净资产有较大下降。 〔〕某些会计科目的金额有不明原因的较大变化，可能导致大额资金流入或流出的。 〔〕有事先未告知的大额长期或短期投资。 〔〕存货或应收收账款变化较大。 〔〕其他重大异常情况。 、有下列情况之一的，不能分级为正常项目： 〔〕研发或生产现场有较大异常。 〔〕库存有较大异常。 〔〕重大反担保措施状况有较大异常。 〔〕销售收入较上年度同期有较大下降。 〔〕贷款用途不符或法定代表人及主要经营者无正常理由不接受季访的。 、还款资金不落实的，应当分级为预警项目。 定性评价 需采取的措施 第一次分析 第二次分析 第三次分析 第四次分析 十、接近销保期限的现金状况 货币资金情况 经营性收现情况 筹资收现情况 其它收现来源 一个月 日 一周 情 况 说 明 货币资金 主要还款来源 十一、担保到期的处置 日 期 处 置 情 况 年 月 日 按期归还 年 月 日 转为预警 年 月 日 代偿 十二、备注 、评审报告及合同编制依据报告所述风险控制措施及保后管理措施的落实情况； 、 项目评审责任(签字)： 复核人(签字)： 风险管理部责任人审查意见： 项目责任人签字： 风险管理部经理意见： 部门经理签字：