SWIFT报文标准在支付业务中的护理知识.ppt

SWIFT报文标准在支付业务中的应用;2;Category 1 – 客户汇款与支票CUSTOMER PAYMENT CHEQUES Category 2 – 银行头寸调拨FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS Category 3 – 外汇买卖、货币市场及衍生工具FOREIGN EXCHANGE, MONEY MARKETS DEVIRATIVES Category 4 – 托收COLLECTIONS CASH LETTERS Category 5 – 证券业务SECURITIES MARKETS Category 6 – 银团贷款和贵金属业务PRECIOUS METALS SYNDICATIONS Category 7 – 跟单信用证和保函DOCUMENTARY CREDIT GUARANTEES Category 8 – 旅行支票TRAVELLERS CHEQUES Category 9 – 银行和客户账务CASH MANAGEMENT CUSTOMER STATUS Category 0 – SWIFT系统报文SYSTEM MESSAGES ;交流内容;5;报文由汇款行或接受汇款委托的银行直接或通过代理行发送给另一家银行，用来发送付款指令的报文格式。;Status; O;案例一;Bikes 4U, Zurich UBSWCHZH CITIUS33 Silver Wings, New York;50a：汇款人;50a：汇款人;数字代码： 付款人名称 地址 国家和城市 生日 出生地 客户识别号码 公民身份号码 附加信息;50F： 1/SMITH JOHN 2/299，PARK AVENUE 3/US/NEW YORK，NY 10017 ;59a：收款人;Sender UBSWCHZH Message Type 103 Receiver CITIUS33;23E：指示代码;70：汇款信息;假设进口商Bikes 4U指示UBS AG, Zurich向出口商Silver Wings支付瑞士法郎，金额为CHF108,000。 UBS与Citibank之间有直接账户关系。;Sender UBSWCHZH Message Type 103 Receiver CITIUS33;MT103的货币符号指明了支付（借记/贷记）的方向： 付款指令，授权借记 付款指令，贷记证实 ;Silver Wings在法国巴黎设有分公司，Bikes 4U向Silver Wings的巴黎分公司以同样的价格购买另一批儿童踏板车。Silver Wings做促销活动，要求Bikes 4U在2011年3月底前先支付CHF5,000押金，付款信息中列明“special offer”。 Bikes 4U指示其账户行 – UBS AG，Zurich向Silver Wings 的欧元账户行Societe Generale，Paris（SOGEFRPP）汇款CHF5,000。 UBS AG在SOGEFRPP开立欧元账户。;Bikes 4U, Zurich UBSWCHZH SOGEFRPP Silver Wings, Paris;Sender UBSWCHZH Message Type 103 Receiver SOGEFRPP M Sender’s reference 20:PAY/003 M Bank Operation Code 23B:CRED M Value Date, Ccy, Interbank Sett Amt 32A:110313EUR3099,42 O Currency/Instructed Amount 3