反洗钱与金融机构反洗钱 .pdf

反洗钱与金融机构反洗钱 L o g o L O G O 一、什么是洗钱 洗钱－ money laundering 最初是一个中性词，20世纪初美国旧金山圣.弗朗西丝科餐馆的 服务。 现代意义的洗钱出现在20世纪20年代，美国芝加哥阿里.卡彭、 约、多里奥、勒基、鲁西诺为首的有组织犯罪集团，财务总监购置 洗衣机，提供洗衣服务，将赃款混入洗衣收入。 该词从1973-1974年美国水门事件调查时开始使用。 洗钱：西班牙语 “漂白”，意大利语 “再循环”。 20世纪中，国际上毒品犯罪、走私犯罪猖獗，并产生巨额非法利 润。犯罪集团为了逃避追查、罚没和享受犯罪成果，洗钱活动迅速 发展，并渗透到经济的各个领域。 L O G O 一、什么是洗钱 洗钱 是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯 罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序 犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 －－《刑法》、《反洗钱法》 通俗而言就是：黑钱洗白，或，白钱洗黑。(使不法所得变为合 法、将非法所得合法化的行为。) 洗钱基本过程：处置、离析、归并三个阶段。处置是开始，离 析是核心，归并是最后。 洗钱的常用手法当中包括：走私携带；雇佣代理人，以合法公 司作掩护；购买金融票据、股票；投资不动产；利用地下钱庄和赌 场。 L O G O 一、什么是洗钱 洗钱方式包括： 1、将现金转变为银行存款； 2、实施复杂的金融交易； 3、创办现金流入密集型企业； 4、买卖流动性较强的商品。 L O G O 一、什么是洗钱 “提供资金账户”的主体分为两种情况： 一是客户为犯罪分子提供账户，即出租、出借自己的账户，从 中获得利益或好处的行为； 一是金融机构工作人员，为了获取个人利益或好处而为犯罪分 子开立账户的行为。 对单位从事洗钱活动的按照规定，除对单位判处罚金外，还要 追究有关当事人的责任。 L O G O 二、我国为什么要反洗钱 我国为什么要反洗钱 （一）洗钱对政治的影响  洗钱对国内政治的影响： 洗钱滋生腐败，影响政府的声誉。  洗钱对国际政治的影响： 洗钱严重损害国家在国际社会的威信，反洗钱工作不力会使国 家陷入孤立的境地。 1、中国先后签署了联合国《禁毒公约》、《打击跨国有组织犯 罪公约》和《反腐败公约》等国际反洗钱的重要法律文件。 2、 “9 ·11”事件后，分别签署了《制止向恐怖主义提供资金 的国际公约》、《打击恐怖主义、分裂主义和极端主义上海公约》 等国际反恐融资的重要法律文件。 西方七个国家成立了金融行动特别工作组（FATF），在全球共设 了六个工作小组，提出了《40+9项建议》，制定相应的临时措施和 没收措施。很多国家均建立了金融情报中心（FIU），作为接收、分 析、和分发可疑交易报告及其他潜在洗钱和恐怖融资情报的国家级 中心。我国2007年6月成为FATF成员国。 L O G O 二、我国为什么要反洗钱 （二）洗钱对经济的影响 洗钱破坏整个社会的信用体系，对金融机构的损害 尤为严重。 以洗钱为目的假投资造成经济短期内的假繁荣 对一国的金融市场产生不良影响 发展中国家的产业结构受到冲击和影响 影响企业的生存与发展 影响守法投资者的投资信心 洗钱加剧了国家之间的贫富差距。