稳当做好家庭财务规划(含表)200910.pptVIP

2009年 理財大原則 資產配置--分散投資風險 (期間) 1997~1999年 2000~2002年 2003~2007年 最佳報酬 股票 69.3% 能源 68.3% 基本金屬 349.8% 最差報酬 能源 -21.4% 股票 -44.2% 債券 28.7% 報酬差異 90.7% 112.5% 321.1% 資料來源：Bloomberg (1996年底~2007年底) (指數依序為MSCI世界指數、巴克萊全球複合債券指數、UBS全球投資型不動產指數、Reuters/Jefferies CRB Index、Goldman Sachs US Precious Meta、GS US Industrial Metal、Goldman Sachs US Energy) 各資產類別報酬差異比較 各資產類別報酬率 醫療生物 網路通訊 金磚四國 能源黃金 波動度大 調整頻率高 比重≦30% 衛星型 波動度小 調整頻率低 比重≧70% 核心型 投資策略層面 投資執行層面 擬定策略~投資沒有專家，首重資產配置 風 險 屬 性 資 產 配 置 基 金 選 擇 保守型 穏健型 積極型 較低風險/較低報酬 中風險/中報酬 較高風險/較高報酬 股票基金 40% 債券 基金 股票 基金 債券 基金 60% 債券 基金 15% 股票 基金 85% 股票 基金 精選市場上表現相對優異的基金 40% 30% 7