人寿保险股份有限公司反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法.docVIP

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 13 页 XX人寿保险股份有限公司 大额交易和可疑交易报告管理办法 XX人寿 合规部 　 第一章 总则 第一条? 为防止洗钱活动，规范公司大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关法律、行政法规、规章，制定本办法。 第二条 本办法适用于XX人寿总公司及其所属各分支机构。 第三条 公司各级机构应自觉接受中国人民银行及其分支机构对大额交易和可疑交易报告情况的监督、检查。 第二章 职责分工 第四条 公司大额交易报告、可疑交易报告实行电子化管理，信息来源采取系统自动识别与人工识别相结合的方法。 总公司信息技术部门负责反洗钱报送监控系统的开发与维护，确保系统的正常运行，负责为公司大额交易和可疑交易报告工作提供技术支持。 第五条 公司各级机构经营过程中发生的大额交易和可疑交易，由总公司合规部收集、审核并报送中国人民银行反洗钱监测分析中心。 第六条 公司各级机构应指定专人负责大额交易、可疑交易的人工识别及报告工作。 各级机构应在核保、保全、理赔、财务、销售部门中指定反洗钱兼职岗位人员，协助完成反洗钱大额交易、可疑交易的人工发现、识别及报告