个人客户风险评估问卷2.0.docVIP

个人投资者风险承受能力调查问卷 填写须知 亲爱的投资者： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度， 借此协助您选择合适的产品类别， 以符合 您的风险承受能力。 风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节， 为了保障 您的权益， 请协助回答下列问题， 这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的 相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无 误，谢谢配合。 重要提示： ◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资 产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 ◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及 / 或不完整的资料，及 / 或不提供特 定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。 ◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产 品固有风险。同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 ◆任何预期收益、 预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语， 不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。 ◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保 密义务， 除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何 第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。 ◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等） ，可 能遭受资金损失。 ◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资 者自行决定。 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定： 1. 接受问卷调查 □ 2. 放弃问卷调查 □ 投资者风险承受能力调查问卷 1、您的年龄是（ ） A、高于 60岁（1 分） B、51-60 岁（2 分） C、18-30 岁（3 分） D、31-50 岁（4 分） 1 2．您家庭的收入稳定状况： （ ） A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（ 1 分） B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（ 2 分） C、具有稳定收入，日常开支后有 20%以内的结余（ 3 分） D、具有稳定收入，日常开支后有 20%～50%的结余。（4 分） E、具有稳定收入，日常开支后有 50%以上的结余 。（5 分） 3. 除了您的自住用房外，您拥有的资产 ( 包括存款、股票、信托、银行理财及第 二套房产的价值等资产 ) 总额情况 （ ） A、10 万元以下 （1 分） B、10 万元（含）～ 50 万元 （2 分） C、50 万元（含）～ 100万元 （3 分） D、100 万元（含）～ 200万元（4 分） E、200 万元（含）以上（ 5 分） 4．您的投资经验： （ ） A、无（1 分） B、1 年以内（2 分） C、2 至 5 年（3 分） D、6 至 10 年（4 分） E、10 年以上（5 分） 5. 一般情况下，您愿意选择（ ）投资期限的产品 A、1 年以下（1 分） B、1 年-2 年（2 分） C、2-3 年（3分） D、3 年以上（4 分） 6. 您以往投资的产品以什么为主？（ ） A、存款 （1 分） B、债券、偏债型基金（ 2 分） C、股票、偏股型基金（ 3 分） D、金融衍生品、私募股权投资（ 4 分） 2 7. 下列投资组合的表现，您倾向接受： （ ） A、保本，固定收益（ 1 分） B、收益较低，波动较小（ 2 分） C、收益中等，波动温和（ 3 分） D、收益高，波动幅度大（ 4 分） 8. 您能承担的投资损失上限为： （ ） A、不能承受损失（ 1 分） B、10%-0%（2 分） C、10%-30%（3 分） D、30%-50%（4 分） E、50%以上（ 5 分） 9. 您对亏损持续时间忍受的状况： （ ） A、任意一年内避免总资产有损失（ 1 分） B、一到三年内避免总资产有损失（ 2 分） C、三到五年内避免总资产有损失（ 3 分） D、在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响（ 4 分） 10. 您投资发生损失后的心理： （ ） A、寝食难安 (1 分) B、对情绪影响大（ 2 分） C、对情绪有些影响（ 3 分） D、学习经验，照常生活（ 4 分） 本平台产品可以面向有 / 无投资经验者，投资产品的客户风险评估测试总分须不低 于 10 分，您以上问题的总分为（ ）分。按照以下分类标准，您属于（请在括号 内打勾）： （ ）总分≤ 10 分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及 收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式） 。 （ ）11 分≤总分≤ 16分，保守型投资者。 （ ）17 分≤总分≤ 22分，谨慎型投资者。 （ ）23 分≤总分≤ 28分，稳健型投