证 券投资基金课件综合.pptVIP

一、投资基金的概念 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合（组合）投资方式。 是基于分散风险的目的，通过发行基金证券（如受益凭证、基金单位、基金股份等）的形式，集中众多的、不确定的社会闲散资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，按资产组合原理进行分散投资，获得收益后，投资者按出资比例分享收益的一种间接投资工具。 2003-2004年各月基金发行量比较 2004年各类基金户均认购情况 2004年各类基金发行总量 2004年户均认购最多的10只基金 二、基金的参与人 （一）基金持有人——投资者 （二）基金发起人 （三）基金管理人 （四）基金托管人 （二）基金发起人 发起设立基金的金融机构 我国规定基金的发起人为2个以上 基金发起人的资格 基金主要发起人为按国家规定设立的证券公司、信托投资公司、基金管理公司 每个发起人的实收资本不少于 ￥3亿元 主要发起人有3年以上从事证券投资的经验、连续盈利的纪录 基金发起人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好、经营行为规范 （三）基金管理人 指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律法规的及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。 2004年12月华夏基金旗下基金投资业绩一览表 （四）基金托管人 是根据基金资产管理与保管分开的原则设立