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关于开展单用途商业预付卡专项检查工作的情况汇报 市商务局： 　　为规范商业预付卡管理、严肃财经纪律、防范金融风险、促进反腐倡廉，促使我县相关发卡商业企业严格执行“三项制度”，规范我县商业预付卡管理，根据省、市商务主管部门要求，9月15至16日，我办在全县范围内开展单用途预付卡专项检查工作。重点检查乐县内的各大型商场、超市对实名登记、限额发行、非现金购卡制度的落实情况。现将具体检查情况汇报如下： 　　一、成立机构，加强领导 　　县委、县政府高度重视，对单用途商业预付卡专项检查工作进行了全面安排部署，成立了以商务办主任崔雪平同志任组长，县工商、税务、纪检监察、银行、商务等相关单位负责人为成员的检查领导小组，确保专项整治活动扎实深入开展。 　　二、基本情况 　　本次专项检查共走访了县内3家大型超市，分别是盛鼎佰益超市、家园购物广场、梨园购物广场，检查中，我们首先向企业员工宣讲了发行商业预付卡的相关政策精神，介绍了发行和使用但用途商业预付卡的相关情况，之后我们对企业发卡情况进行了详细的调查。经检查，（一）盛鼎佰益超市“三项制度”均以落实，在2010年度预付卡售卖金额为12万元，发卡数量1820张，预付卡结算金额为12万元；　　（二）家园购物广场“三项制度”也均已落实，在2010年度预付卡售卖金额为2000元，发卡数量20张，预付卡结算金额为2000元；（三）梨园购物广场于2011年建成，所以不存在销售单用途商业预付卡行为。通过开展单用途商业预付卡专项整治活动，目前3家企业已全部落实了购卡实名制、非现金购卡制和限额发行制度，为群众提供了方便和快捷的消费环境。 　　三、采取的主要措施 　　检查采取的主要措施：落实实名登记制度 　　我办对重点发卡企业的实名登记、限额发行、非现金购卡等制度落实情况以及单用途预付卡发行、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置等方面情况开展全面检查。 我办督促商业企业尽快制定单用途预付卡发行操作办法，全面实施单用途预付卡管理制度。对于购买记名单用途预付卡和一次性购买1万元（含）以上不记名单用途预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。不记名单用途预付卡面值不超过1000元，记名单用途预付卡面值不超过5000元。 　　四、检查方式 　　检查方式：现场检查、暗访、抽查 　　我办将主要采取现场检查的方式，通过查阅发卡企业工商登记、发卡制度、发卡记录等相关材料，询问发卡企业负责人和具体经办人员等方式掌握第一手材料，并根据检查情况填写《单用途预付卡自查及检查情况统计表》。对公众投诉、举报的发卡企业，我办将采取暗访、抽查的方式了解情况。如有违规情况，将及时上报并通报同级相关执法部门，责令企业整改；对不配合检查工作或拒不执行相关制度的违规发卡企业，将向工商行政管理部门通报，并列入“黑名单”；对涉嫌违法犯罪的发卡企业，将及时移交公安机关处理。 　　通过开展专项检查，我们进一步了解和掌握了发行单用途商业预付卡的基本情况，推动了我县商业企业和生活服务企业建立相关制度，促进商业预付卡的健康发展，确保了群众的便利消费和市场繁荣。 　　附：1、《单用途预付卡自查及检查情况统计表》 　　 2、《单用途预付卡专项检查情况汇总表》 　　　　　　　　　　　　　　　　　 淳化县商务办公室 　　　　　　　　　　　　　　　　 2011年10月13日