人身险调查思路.pdfVIP

第四讲：调查基础 第四讲：调查基础 第第四四讲讲：：调调查查基基础础 合众人寿保险股份有限公司 合众人寿保险股份有限公司 合合众众人人寿寿保保险险股股份份有有限限公公司司 广东分公司运营管理部 广东分公司运营管理部 广广东东分分公公司司运运营营管管理理部部 二0一一年十一月 二0一一年十一月 二二00一一一一年年十十一一月月 内部交流，请勿转载 一、定义 一、定义 一一、、定定义义 调查（Survey）： 调查（Survey）： 调调查查（（SSuurrvveeyy））：： 是通过一种手段，方式来了解或者熟悉所想 知道的事情或者东西。（来源百度） 理赔调查（Claim Survey）： 理赔调查（Claim Survey）： 理理赔赔调调查查（（CCllaaiimm SSuurrvveeyy））：： 是理赔调查人员对理赔案件进行核查，其实 质是收集、整理与保险事故有关的材料，形成证 据的过程。（来源《人寿理赔概论》） 二、调查前准备 二、调查前准备 二二、、调调查查前前准准备备 一）硬件要求 一）硬件要求 一一））硬硬件件要要求求 交通工具： 交通工具： 交交通通工工具具：：查勘车、公交、地铁、巴士 电子设备： 电子设备： 电电子子设设备备：：手机、相机、录音机 办公用品： 办公用品： 办办公公用用品品：：笔、纸、卷尺、粉笔 证件资料： 证件资料： 证证件件资资料料：：身份证、工作证、介绍信 二）软件要求 二）软件要求 二二））软软件件要要求求 核心系统： 核心系统： 核核心心系系统统：：了解保单信息、保险责任 纸质材料： 纸质材料： 纸纸质质材材料料：：保险合同、委托书、病历 调查方案： 调查方案： 调调查查方方案案：：调查项目、调查方法、目的 调查路线： 调查路线： 调调查查路路线线：：由远—近、外围—内部 三、调查的类别 三、调查的类别 三三、、调调查查的的类类别别 （一）按保险经营过程分： （一）按保险经营过程分： （（一一））按按保保险险经经营营过过程程分分：： 1、保险展业调查 1、保险展业调查 11、、保保险险展展业业调调查查 2、保险承保调查 2、保险承保调查 22、、保保险险承承保保调调查查 3、保险财务调查 3、保险财务调查 33、、保保险险财财务务调调查查 4、保险理赔调查 4、保险理赔调查 44、、保保险险理理赔赔调调查查 （二）按保险经营业务的