合规管理风险防控试题.docVIP

PAGE PAGE 17 合规管理和风险防控试题 一、填空题（共20题） 1、风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。 2、（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。 3、一案四问责是指问案件当事人的责任、（问不严格执行规章制度的相关人员责任）、（问相关知情人责任）、问发案单位上级领导人责任。 4、挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。 5、员工管理中的四项制度包括干部交流、（岗位轮换）、强制休假、（亲属回避）。 6、金库钥匙必须（ 分开保管）、（ 平行交接），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。 7、合规是商业银行（全体员工??）的共同责任，并应从商业银行?（全体员工）做起。 8、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与?????（信用风险?、?市场风险?、操作风险?）?和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 9．银行业从业人员职业操守的（?宗旨 ）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。 10．银行业从业人员应当具备岗位所需的（?专业知识 ）、资格与能力。 11．银行业从业人员应当保守所在机构的（?商业秘密 ??），保护客户信息和隐私。 12．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（?大额和可疑交易? ）。 13．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（? 谋取不当利益?）。 14．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（?商业秘密和客户隐私）。 15．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（? ?国家司法机关??）举报。 16.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（? 诚实信用?? ?? ?）的原则。 17、银行内部控制应当贯彻全面、（审慎）、（有效）、独立的原则。 18、企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和（管理风貌）。 19、中小金融机构案件责任追究方式包括（纪律处分）、经济处理和其他处罚。 20、内部账务核对的主要风险点是对账人员、（对账频率）、（对账方式）、对账内容。二、判断题（共40题，正确的划?√ ?，错误的划×） 1、在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（ ×） 2、抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（√ ） 3、合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（× ） 4、贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（×） 5、借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续。（√ ） 6、本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（×） 7、合同的签订必须由借款人和抵（质）押物的所有权人在营业场所面签。（√ ） 8、借记卡，是指由银行向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，可以透支。（×） 9、对批量开卡的借记卡，可由持卡人本人持有效身份证件到柜面重置密码后办理业务，也可继续使用初使密码办理业务。（×） 10、单位存款保证金帐户可作为结算帐户使用，但不得支取现金。（×） 11.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（?X?） 12.银行业从业人员应当严格要求自己。（?√ ?? ? ） 13.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。（? ??X ?? ? ） 14.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（? ?√ ） 15.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。（? ?X? ?? ?）