第六章 投资规划.pptVIP

个人理财规划原理与实务 中山大学管理学院 陈玉罡 第六章 投资规划 第一节 为什么要进行投资规划 第二节 如何开始投资 第三节 投资风险管理与组合理论 第四节 股票与债券投资 第五节 基金投资 第六节 其他投资 第一节 为什么要进行投资规划 什么是投资 为什么要做投资规划 为什么要进行投资 概念辨析 1.从广义上讲，投资是为未来收入货币而奉献当前的货币。投资一般具有两点特征：时间和风险。 2. 投资V.S储蓄 储蓄被定义为放弃消费的结果。 投资则被定义为可导致未来国民收入增加的实际投资。 3.在个人理财规划中，一般认为储蓄也是一种投资渠道。 实物投资VS金融投资 实物投资总与实际资产有关，如土地、机器、厂房； 金融投资离不开一纸合同，如普通股、债券。 这两种投资形式是相互补充的，而不是相互竞争的。 与实物投资和金融投资相对应的是实物资产和金融资产。 对于个人和家庭而言，实物资产是指诸如房地产、家用物品等直接投资的固定资产，金融资产是股票、债券等以股权债权等形式拥有的资产。 为什么要做投资规划 一般来说，进行投资的目的在于： 1、为大额消费做准备 2、提供退休资金 3、积累财富 为大额消费做准备 大额消费包括 一般生活需要的大额消费 满足个人偏好的特殊大额消费 投资在此是最明智的选择： 投资比简单的