中国中科智担保集团股份有限公司融资担保业务尽职调查手册--xsczh资料.docVIP

中 国 中 科 智 担 保 集 团 股 份 有 限 公 司 CREDIT ORIENWISE GROUP LTD. 中国中科智担保（风管通）字〔2008〕第 003 号 中国中科智担保集团股份有限公司 融资担保业务尽职调查手册 集团各部门、各分（子）公司： 根据集团担保业务和风险管理协调发展的需要，为了确实加强业务前端的风 险控制和指导工作，最大程度的解决尽职调查中的信息不对称问题，风险管理中 心制订了《融资担保业务尽职调查手册》（见附件），2008 年 1 月份在全集团 内各运营公司试行，2008 年 2 月 1 日起正式推行。 中国中科智担保集团股份有限公司 风险管理中心 二〇〇八年一月七日 手册说明 本手册是为了规范我集团融资担保业务调查工作，提高调查质 量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业 务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现 场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定 了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点 指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特 征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。 调查工具为调查提纲，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以 提高现场调查的效率以及抓住项目的关