银行对公客户经理岗位职责.pdf

封 面 作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 2016 银行对公客户经理岗位职责 银行对公客户经理职责 一、 关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责： ( 一) 负责客户与银行间沟通，发展新客户，维护老客户，分析和发掘客户需求，拓展我 行资产、负债和中间业务产品，为客户提供一揽子金融服务。 精品文档收集整理汇总 ( 二) 了解客户需求， 帮助客户了解和选择我行业务品种， 与客户建立长期稳定的合作关 系，努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 精品文档收集整理汇总 ( 三) 完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 ( 四) 建立客户档案，收集客户及同业相关信息。 ( 五) 认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程，积极防范各类风险，确保客 户和我行的资产安全。 ( 六) 及时学习和更新业务知识和技能，不断提高专业能力和素质。 ( 七) 要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点，在贷款发放和产品推介过程中，充分披 露产品信息，揭示产品风险。 精品文档收集整理汇总 ( 八) 参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 ( 九) 严格执行法人客户贷款业务流程，认真履行贷款调查、和贷后检查职责。 ( 十) 坚持诚实守信原则， 对受理企业的融资申请、 申请人负债能力和担保条件进行调查， 预测融资风险，撰写调查报告，并按规定上报审查。经审批同意后，按规定办理手续， 确保所有资料的完整性，有效性。 精品文档收集整理汇总 ( 十一 ) 关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化， 针对危及债权安全的风险 因素和隐患，及时采取防范措施化解风险，并向有关部门和领导汇报。 精品文档收集整理汇 总 ( 十一 ) 完成领导交办的其他工作。 2、对公客户经理一日工作流程： ( 一) 客户经理每天下班前应向其主管汇报一次 ( 确因外出或陪同客户等原因不能当面向 主管汇报的，可通过电话汇报。 ) 精品文档收集整理汇总 ( 二) 晨会。每个工作日早晨，各行客户经理团队应举行晨会，向成员宣布目标、鼓舞士 气等。除了日常的通知、安排事项，会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析，以 及对营销技巧的训练和营销意识的培养。 精品文档收集整理汇总 ( 三) 客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。 ( 四) 客户经理必须定期或根据预约走访客户， 根据客户的层次决定联系的频次。对核心 优质客户应每月至少联系一次 ( 包括见面或电话联系等 ) ，每次联系应及时字系统内作出 相应记录和填写《优质客户维护记录表》 。对我行重点个人客户进行走访。对我行的重 点客户，客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。 精品文档收集整理汇总 3、实习网点对公客户经理的工作内容： ( 一) 市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。 ( 二) 拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划，对拟开发的客户确定拓展 目标、拓展措施以及所需的资源支持等，并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整 计划。 精品文档收集整理汇总 ( 三) 客户服务。建立客户定期联系制度，及时掌握客户需求，为客户量身定做个性化金 融产品，完善服务，提高效率 ; 对客户提出的特殊服务需求和要求，支行不能满足时， 要及时向上级报告，做好客户维护管理工作。 精品文档收集整理汇总 ( 四) 客户监测。了解国家产业政策、产品市场信息、密切跟踪客户的经营情况，及时发 现客户风险， 分析风险产生的原因，