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2005-2006年福建省理财规划师国家职业资格试点考试《工作技能》部分习题汇编 一、不定项选择题 1、 理财规划师的主要职责包括（ABC ）。 通过财务解决方案协助客户达到人生的财务目标 协助客户就如何最恰当的运用金钱做出周详正确的安排 根据理财规划及客户需求为客户提供产品建议 代客户执行理财计划 2、 符合理财规划师对理财目标的描述要求的有（C ）o 10年内购买一套房子 B.购买一辆价值54万元的小轿车 C.明年花30万元创业 D.股票增值100万 3、 你的客户告诉你他的理财目标，你接下来应该做的事情是（B ）。 寻找合适的金融产品來帮助客户达到目标B.根据重要性和所需耗费的财务资源排序 C.分析客户的风险偏好 D.制订理财计划 4、 下列（ABD ）客户信息必须由客户提供？ 家庭收入 B.家庭支出 C.财产市值D.理财目标 5、 家庭金融决策包括（ABCD ） ? 消费和储蓄B.投资 C.融资 D.风险管理 6、 以下（BD ）客户的资料需要理财师的主观预测？ 家庭基本情况 B.金融产品的投资收益率 C.每月收入支出比率 D.房屋资产的升值潜力 7、 下列（ABCD ）项是家庭面临的风险？ 收入减少 B.过度长寿 C.过早去世 D.过度于高风险的产品投资 8、 下列（AD ）不是人寿保险保障的范围？ 死亡带来的财务损失风险B.死亡带来的精神损失风险 C.火灾造成的财产损失风险D.家庭支出增加的风险 9、 下列（B ）情况下，理财规划师与客户具有最少的利益冲突？ 雇于银行的理财规划师 独立及以时薪收费的理财规划师 独立及以固定收费的理财规划师 理财规划师但又是有参与买卖股票的经纪 10、 理财规划师在与客户会面时应主动告知客户的资料包括：（ABC ） 为客户制订的个人理财规划方案 个人的学历、专业资格及工作经验 银行所能提供的所有业务优惠 为客户进行投资的策略及投资工具的选择技巧 11＞对于一对30岁左右子女较小的夫妇而言，（D ）最不可能是其长期的财务目标？ 换一台新的更好的车 建立子女的教育储蓄基金 分散自己的组合投资 进行环球旅游 12、以下（ABD ）不可能是客户进行理财的动机因素。 希望少交税 希望解决与家庭成员在财务方面的纠纷 希望自己的理财策略行为得到专家的认证 希望得到理财规划师的专业的建议 13、 在理财规划过程的最初阶段，应该从潜在客户那里获得（ABC ）信息？ 个人财务信息 投资状况 年龄 显赫的家庭背景 14、 根据生命周期理论，下列（C ）投资者具有最高的风险承受能力？ 新婚夫妇 中年教授 年轻单身白领 退休人士 15、 下列（C ）客户信息能够进行主观评价？ 每月现金流量 家庭基本情况 财产市值 投资目标 16、 请按流动性由低到高的顺序对下列个人资产组合中的财产进行排列（D）。 1） 珠宝 2） 房地产 3） 基金 4） 人寿保险（退保现金价值） 5） 银行存款 1,3, 2, 5, 4 2, 3, 4, 5, 1 3, 1,5, 2,4 2, 1,4, 3, 5 17、 理财规划书应按照下列（B ） 一程序进行。 1） 提交理财规划书 2） 收集客户数据资料并分析其当前财务状况 3） 帮客户执行理财规划书中的方案 4） 拟订理财规划书 1,3, 2, 4 2,4, 1,3 3, 1,2,4 2, 1,4,3 18、 下列（C ）是人寿保险可能保障的损失。 感情损失 精神损失 财务损失 以上都不是 19、 在做退休计划时，需要考虑的风险有？ （ ABD ） 退休基金在去世前用完 过度长寿 过早去世 过度于高风险的产品投资 20、 你分析一个客户的财务数据时，发现他的月消费超过了他的月收入，作为一个理财规划师，你对他的 建议可能包括（BC ）? 建议他投资策略更加激进些 建议他兼职工作來增加收入 检查月消费，看是否能够削减一部分 鼓励他早点退休 21、 下列（BCD ）是不可分散风险？ 行业风险 市场风险 利率风险 购买力风险 22、 理财规划的过程是：（D ）o 1） 与客户会面，分析客户的财务目标 2） 监控理财计划 3） 准备理财计划 4） 制订理财策略，设计产品组合方案 5） 收集和评估客户数据 1, 3,4, 3,2 5, 1, 3,2, 4 1,5, 4,3, 2 1,5, 3,4, 2 23、 影响退休规划需求的因素包括（ABC ）。 通货膨胀 生活费用增长率 退休后投资收益率 退休前投资收益率 24、 关于理财目标，描述正确的有（C ）。 10年内购买一套房子 购买一辆价值54万元的小轿车 明年花30万元创业 股票增值100万 25、 有一位客户向你咨询，他告诉你他现在希望家庭有一些保障，想为自己购买一些寿险， 可能影响你对他的保险建议的因素有（ACD ）0 年龄 本人收