私募基金基金业协会备案运营风险控制制度.docVIP

精选资料 PAGE 可修改编辑 上海XX资产管理有限公司 运营风险控制制度 第一章 目标和原则 第一条 公司制定本制度旨在保护基金客户的合法权益，促进公司基金业务的规范发展，有效防范和化解风险，杜绝利益输送及其他有损害公司和客户利益的行为。 基金公司风险控制的总体目标是：保证公司资本运作严格遵守国家有关法律法规和基金管理合同规定；确保各类基金的稳健运行和资本运营的安全完整，防范和化解风险，确保公平对待公司所管理的各类基金。 第二条 基金管理内部控制应当遵循的原则： 合法性原则 公司应在合法合规的前提下签署各类合同，忠实履行合同义务，客户资金运作应与各类合同及客户的收益目标的风险承受度相一致，充分依据合同规定构建投资组合。 健全性原则 风险控制必须覆盖基金运作的各个环节和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 独立性原则 公司设风险控制委员会，风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核。 防火墙原则 公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公司自有资产与股东投入、私募基金等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运作。 公平原则 公司应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为，通过完善相关制度、流程，在公平的基础上使客户资产的投资管理可以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源，同时防范公司各类基金之间相互输送利益，保证公平对待各类投资者。 ? 第二章 公司内控风险控制架构与流程 ? 第三条 公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制度规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险控制委员会由董事长、风控总监、投资总监及上述级别以上人员组成，公司总经理任风险控制委员会主任。定期或不定期组织召开风控评审会，与会人员须为委员会成员，或增加一至两名外部专家。评审会采取投票制，即参会项目必须得到三分之二以上与会人员的赞成票方可通过评审；同时公司董事长及总经理有一票否决权，即董事长或总经理一旦投否决票，无论赞成票数多寡，该项目均不得通过评审。 风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行；对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险情况汇报，对潜在的风险问题提出解决意见，并部署相关的风险解决方案。 第四条 公司设风控总监。风控总监负责组织指导公司日常监察稽核工作。风控总监履行职责的范围，应当涵盖公司运作的所有业务环节。风控总监对董事会负责，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。 第五条 公司设合规风险部。合规风险部具体负责具体的公司内部监察稽核工作，就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能，对风控总监负责。 第六条 公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围内。 第七条 公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程： 自上而下：即通过风险控制委员会对风控总监、合规风险部及各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。 自下而上：指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控，并及时向上报告、反馈风险信息，实施风险控制的过程。 ? 第三章 基金管理面临的风险种类 第八条 基金管理过程中与其他委托资产共有的风险包括：市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。 第九条 基金管理中应重点关注的风险包括： 合同管理风险：在基金合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。包括： 合同签订阶段的风险评估风险：基金经理未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险； 合同约定不明的风险：双方因基金合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险； 违约风险：指基金合同履约过程中可能产生的违反合同的约定以及因客户提前解约赎回而产生的风险。 法律风险：由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险，包括： 违规承诺收益或承担损失； 进行有损客户利益的异常交易、不正当交易等； 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。 流动性风险：资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的前提下变现的潜在风险。 道德风险：从事基金运营活动的人员在最大限度地增进自身效用时，做出不利于他人的行为。 第四章 基金管理基本的风险控制机制 第十条 公司将通过建立科学严密的岗位分离制度，确保公司基金业务内控的有效性，防止出现职责不清、利益输送以及信息失密等风险： 涉及投资管理业务的前线部