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精选资料 可修改编辑 《云南省小额贷款公司内控制度》发布时间：2010-12-06 17:38:43 来源：本站 点击：357 云南省小额贷款公司董事会职责  l、负责召集股东会，并向股东会报告工作 2、执行股东会的决议； 3、决定公司的经营计划和投资方案； 4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案； 5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 6、制订公司的增加或减少注册资本的方案； 7、拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案； 8、决定公司内部管理机构的设置； 9、聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项； 10、制定公司的基本管理制度； 1l、股东会赋与的其它职权。  __年__月__日 云南省小额贷款公司信贷员岗位职责  1、遵守国家相关法律法规，严格贷款操作，防范贷款风险； 2、认真进行贷前调查，深入贷款客户，准确了解其生产经营情况，确保贷前调查的真实性，为贷款审批提供准确的依据； 3、整理贷款资料，认真签订借款合同； 4、根据贷款合同信息及时准确地建立贷款台帐； 5、按时进行贷款本息催收，对到(逾)期贷款及时发送《到(逾)期贷款催收通知书》，以保证诉讼时效的连续性； 6、进行贷后检查，发现问题及时向有关领导汇报并采取有效措施解决，努力防范贷款风险； 7、对贷款资料进行整理归档； 8、及时准确完整地填报各类信贷业务报表； 9、经营管理层交办的其他事项。  __年__月__日 云南省小额贷款公司记账员岗位职责  l、按会计制度要求审查票据要素，正确编制会计分录； 2、记账做到要素齐全，内容完整，不串户，不透支； 3、帐务核算做到日清月结； 4、负责银行对账工作，有未达账款及时查找，保证账务准确无误； 5、坚持按季或按月结息，做到利息核算正确； 6、及时准确编报各类财务会计报表，做好会计资料的整理、装订、归档工作； 7、完成经营管理层交办的其他工作。  ____年_____月____日 云南省小额贷款公司出纳人员岗位职责 l、出纳人员要认真执行《出纳管理制度》、《现金管理暂行条例》和《现金管理条例实施细则》规定，依法进行现金计划控制、款项收付、现金保管、整点交付工作； 2、根据限额核定库存现金，登记好现金账簿，严格按操作规程办事。收款业务先收款，后记账，付款业务先记账，后付款，做到现金收付无差错； 3、必须严格坚持双人收、付款，钱账分管制度，不得违章操作，做好保卫、保密工作，确保现金安全无事故； 4、票币整点达到“五好标准“，必须有识别假钞能力，做到防假、打假，保护人民币； 5、因事离岗时必须由管理人员批准，认真办理现金、钥匙、印章交接手续，填好交接登记簿，不得私自离岗； 6、每日营业终了，必须与总账核对库存现金，做到账账、账据、账款、账实相符，严禁挪用和白条抵库。  _____年____月____日 云南省小额贷款公司复核员岗位职责  l、对记账凭证，逐笔逐项复核，做到要素正确、合规； 2、对记账凭证进行逐笔核对后在“复核”处盖章； 3、认真保管和使用各类会计印章，做到日期及时更换，印章经常清洗，保证字迹清晰； 4、认真学习《现金管理条例》，保证各项现金支出合理合规，库存现金在限额以内； 5、对各类财务会计报表进行复核，做到数据准确，内容真实、完整； 6、提高核算质量，降低差错的发生，争取把差错率减少到最低程度； 7、爱岗敬业，积极完成经营管理层交办的其他各项任务。  _____年____月___日 云南省小额贷款公司贷款管理办法  为加强小额贷款公司的经营管理，规范贷款操作，防范贷款风险，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《贷款规则》及相关法律、法规的规定，特制定本办法。 第一条公司贷款的发放和使用要符合国家的法律、行政法规及相关行政规章，应当遵循效益性、安全性和流动性的原则。 第二条贷款发放要坚持服务“三农”的原则，贷款投向主要用于支持农民、农业和农村经济发展，面向“三农”发放的贷款不得低于贷款总额的50％。 第三条发放贷款要坚持“小额、分散”及短期的原则，提高贷款覆盖面，尽量多的为广大农户、小企业、个体经营者提供贷款服务。贷款额度由借贷双方平等协商决定，贷款额度确定的前提为：经营中对同一借款人的贷款余额，不得超过公司资本净额的5％，单笔最高贷款额度不得超过200万元。