兰州电大金融本论文关于反洗钱机制问题的探讨.docVIP

PAGE PAGE 1 关于反洗钱机制问题的探讨 摘 要 打击洗钱犯罪，维护金融秩序。在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点：洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；洗钱组织越来越专业化；洗钱活动日益复杂；洗钱的隐蔽性越来越强。洗钱犯罪造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱犯罪为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。现如今，洗钱犯罪由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。而我国反洗钱机制与反洗钱需要的不配套，使我国反洗钱形式不容乐观。 由于我国反洗钱活动起步较晚，与之对应的法律建设和制度建设远远落后于发达国家。近几年国家相继出台了一系列的法律法规来促进打击洗钱犯罪，使我国的洗钱犯罪有了有效的遏制。但是其力度还是远远不够。制度和法律建设依旧存在很多问题。其中最为突出的就是金融机构反洗钱的激励机制建设，和反洗钱法律法规需要补充完善。并使二者有机结合，发挥其发洗钱功能，逐渐形成打击洗钱犯罪的长效机制。 [关键字]反洗钱 激励机制 法律机制 关于反洗钱机制问题的探讨 一、我国反洗钱现状及存在的问题 （一）我国反洗钱的现状 我国反洗钱工作目前面临着严峻的挑战。洗钱活动发展到今天，已经是一项复杂的综合性的犯罪活动。洗钱即扰乱了国家的正常金融与经济秩序，也成为各种犯罪活动