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PAGE 1 XXXX银行合规知识测试（二） 姓名： 单位： 得分： 一.填空题（每空0.5分，共20空，合计10分） 1.全面风险管理模式强调信用风险、市场风险和 并举，组织流程再造技术与技术手段创新并举。 2.操作风险是指由不完善或有问题的 、 和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，操作风险包括 ，但不包括策略风险和声誉风险。 3.操作风险管理要遵循 原则、全面性原则、审慎性原则、 原则。 4.操作风险识别的内容重点包括 、流程、 和外部事件四个方面。 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的 ，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 6.从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有 、管理模式、 和执法模式四类。 7.客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为 客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 账户。 8.典型的洗钱活动通常有 、 、 三个阶段。 9.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 万元以上或者外币等值 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的 。 二.单选题（每题1分，共20题，合计20分） 1.认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连锁的影响，这种观点属于（ ）。 A.利益冲突论 B.债权保护论 C.银行风险论 D.公共性质论 2.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成风险。这是规避外部因素中（ ）的体现。 A.洗钱 B.政治风险 C.监管规定 D.自然灾害 3. （ ）不包括在市场风险中。 A.利率风险 B.汇率风险 C.操作风险 D.商品价格风险 4. （ ）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。 A.监事会 B.高级管理层 C.股东大会 D.董事会 5. （ ）业务是最容易引起操作风险的业务环节。 A.柜台 B.个人信贷 C.法人信贷 D.代理 6.下列关于操作风险的说法，不正确的是（ ）。 A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。 B.操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利。 C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险。 D.操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险。 7.下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。 A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类。 B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等。 C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险。 D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现。 8.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（ ）。 A.由内而外、自上而下和从已知到未知 B.由表及里、自下而上和从已知到未知 C.由内而外、自下而上和从已知到未知 D.由表及里、自上而下和从已知到未知 9. （ ）是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。 A.自我评估法 B.损失事件数据方法 C.流程图 D.情景分析 10.下列各项属于商业银行员工失职违规的是（ ）。 A.从事未经授权的交易 B.有组织的工人