CFP资料 保险规划讲义.docVIP

PAGE PAGE 87 PAGE PAGE 48 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 目录 1 第一章 年金保险 7 第一节 年金保险概述 8 1．年金保险的含义 8 2．年金保险的机理 9 3．年金保险与寿险的比较 10 第二节 年金保险的分类 12 1．按年金购买方式划分 12 2．按年金给付频率划分 12 3．按年金给付起始时间划分 12 4．按年金终止时间划分 13 5．按年金领取人数划分 16 6．按年金给付金额是否有保证划分 16 第三节 年金保险的作用 19 1．消除对生命不确定性的担忧 19 2．享受保险公司提供的投资管理服务 19 3．享受一定税收优惠 19 4．在相关领域的应用 19 第四节 税优年金计划 20 1．一般储蓄计划 20 2．非税优个人年金计划 20 3．税优个人年金计划 21 4．三种储蓄/年金计划累积价值比较 21 第二章 健康保险 23 第一节 健康保险概述 24 1.健康保险的含义 24 2.健康保险的特征 24 3.健康保险的分类 26 4.影响健康保险发展的主要因素 27 第二节 医疗费用保险 30 1.医疗费用保险的含义 30 2.医疗费用保险的特征 30 3.医疗费用保险的主要内容 30 4.医疗费用保险的主要类别 32 第三节 疾病给付保险 35 1.疾病给付保险的含义 35 2.疾病给付保险的主要类型 35 第四节 失能收入保险 40 1.失能收入保险的概念 40 2.关于伤残的定义 41 3.给付条款的基本内容 42 4.保险金的给付金额及给付方式 43 第五节 长期护理保险 47 1.长期护理保险的含义 47 2.保障内容 47 3.合同条款 48 第六节 个人健康保险的常见条款 51 1.续保条款 51 2.犹豫期条款 52 3.体检条款 52 4.既存状况条款 52 5.职业变更条款 53 6.等待期条款 53 第三章 团体保险 54 第一节 团体保险的概念及特点 56 1.团体保险的含义 56 2.团体保险的特点 56 第二节 团体保险的主要险种介绍 59 1.团体人寿保险与个人人寿保险的区别 59 2.团体人寿保险的保障范围 60 3.团体人寿保险的险种 60 4.团体寿险保险费的计算实例 60 第三节 团体保险的经营 62 1.团体保险的产品设计 62 2.团体保险的销售 62 3.团体保险的核保 63 4.团体保险的核保要素分析 64 第四节 关于规范团体保险经营的有关规定 66 第四章 寿险产品分析 70 第一节 定价要素 71 1． 影响定价假设的因素 71 2． 定价假设 73 第二节 利润来源 81 1．利源分析 81 2．盈余管理 81 第三节 保障分析 84 1．普通型人寿保险 84 2．新型寿险产品 85 第四节 产品的精算限制 90 1．以普通型人寿保险为例对于保费计算进行说明 90 第五章 寿险销售与核保 93 第一节 寿险销售过程 94 第二节 销售渠道 99 第三节 核保、理赔与服务 103 第四节 银行保险 118 第六章 保险市场与监管 125 第一节 保险市场概述 126 1．保险市场的参与者 126 2．我国保险市场体系变迁一览 126 3．当今保险市场的特点 128 第二节 保险公司 129 1．目前市场上的保险公司 129 2．保险公司的组织形式 129 第三节 保险公司评估 130 1．评估内容 130 2．评估信息来源 130 3．评估要素 131 第四节 保险中介 133 1．保险代理人 133 2．保险经纪人 133 3．保险公估人 133 4．保险市场中介的功能 133 第四节 保险监管内容 134 1．市场准入监管 134 2．条款费率监管 134 3．资金运用监管 134 4．市场行为监管 136 5．偿付能力监管 137 第七章 保险需求分析与产品选择 140 第一节 寿险保障需求分析