财富管理系统功能简述.docVIP

财富管理系统功能简介 财富管理系统功能简介 考虑到目前浦发的理财业务还处于初步发展阶段，市场中客户的理财需求还集中在对具体财务目标的分析和试算的情况。财智结合在其他行实施理财系统的经验，针对浦发银行财富管理系统的设计目标和要求达到的性能指标，结合财智软件公司的产品特点而提出如下财富管理系统的功能设计。 设计要求： 系统要满足多级别权限人员使用。不同权限人员都有清晰的操作界面 系统应满足客户经理收集管理客户资料，协助进行营销服务，理财规划服务。 系统应是客户经理的一个学习平台，能通过系统获取多样信息 系统设计应充分考虑未来发展需求，预留与其他系统建立关系的接口。 功能描述： 信息采集管理功能 具有手工采集客户信息和通过数据接口获取客户信息并行的信息采集功能，同时对采集的数据有丰富的分析管理功能。产生必要的报表，供管理层人员察看。 营销支持功能 面向大量的客户信息，具有按照条件筛选，查询的功能，并支持对筛选出来的客户进行短信，邮件，信函的营销方式。 理财规划服务功能 在客户经理素质都还不是很高的情况下，提供指导性强，操作简洁，流程规范的单目标理财规划辅助功能，帮助客户经理为客户进行标准的理财规划服务。提高我行理财规划服务的水平。在内外部环境成熟的情况下，可以单目标理财规划部分进行升级到按cfp流程设计的专业的理财规划系统。 信息服务功能 具有方便客户经理接受信息的平台，通过信息服务帮助客户经理成长，给予他为客户服务的更充实的知识。 管理功能 具有对客户经理进行业绩考核，对产品，信息，系统参数进行全面维护。集中 客户经理营销支持 客户经理 营销支持 信息服务 客户管理 理财规划 身份信息 交易信息 意向信息 收入支出 关系人 家庭诊断 基金规划 信息应用 信息查询 客户需求 计算器 保险规划 购房规划 购车目标 投资试算 筛选 短信 地址 邮件 管理人员 管理人员 营销支持 信息维护 参数维护 业务管理 产品信息 权限设置 业绩考核 统计查询 信息发布 信息整理 筛选 短信 地址 邮件 机构设置 其中，客户经理日常操作以桌面软件为中心（c/s结构），通过单机版的软件来进行各项业务操作。（也可调整为访问客户经理中心这样的页面进行各项业务操作（b/s））实现为客户服务的各项功能。 管理人员以访问指定的页面（汇总端）进行业务操作。实现察看管理功能 财智提供的三位一体的服务 理 理 财 信 息 互联网理财服务 传统服务 传统 银行 银行网站(个人理财频道) Web VIP服务 银行理财中心 理财顾问 银行客户 理财服务平台 专业理财规划 理 财 信 息 电子化服务 电子 银行 理财功能 信息服务 数据下载 交易功能 自助理财服务 互联网理财服务 个人理财门户网站，如：财智网 软件集成网银功能 家居银行理财软件 快速理财规划 客户信息收集管理 营销支持服务