私人银行和财富管理项目建设方案.docVIP

私人银行和财富管理项目解决方案 一、私人银行和财富管理的策略制定 制定私人银行业务市场定位，确定目标客户群体 制定短、中、长期私人银行业务发展目标和方法 分析同业竞争，挖掘自身优势 引用先行者成功经验，吸取前人失败教训 制定私人银行业务发展的整体战略 二、私人银行部门构架和功能设置 建立总行私人银行部及其下属各二级部门 建立分行及支行网点的私人银行部门和单位，完善私人银行条线管理 明确总、分、支行各私人银行部门和单位的功能和职责，以及与之相对应的考核标准 明确私人银行部门与其他部门的职责分工、业务边界、合作模式、交叉销售以及利益分配 三、私人银行金融产品体系建设 建设私人银行金融产品研发与生产体系，开发与一般的银行自有个人金融产品和代销产品不同的私人银行客户专享产品 确定专享产品种类，提供监管部门尤其是银监会颁布的与专享产品设计有关的法规及其解读，提供产品资源供应商 确定产品研发、制作和发行流程 确定产品部门与私人银行营销部门和风险控制部门配合的工作流程 四、私人银行增值服务体系建设 确定私人银行增值服务需求信息反馈和需求发现流程 制定增值服务供应商遴选标准 与总务部等相关部门一起确定招标机制 完善增值服务流程、服务质量控制和反馈体系 建立投诉和争议解决机制，以及金融机构形象维护、危机解决的方案 五、私人银行顾问招聘和薪酬考核 确定私人银行顾问的功能和职责，建立与之相对应的薪酬考