人民币跨境流通视角下的边境地区反洗钱-中国发展.pdf

第11卷 增刊1期 中 国 发 展 Vol.11摇 Supplement摇 No.1 50 2011年摇 摇 12月 China Development Dec.摇 2011 人民币跨境流通视角下的边境地区反洗钱* ———以云南边境为例 樊永勤 (云南财经大学金融学院,云南昆明650221) 摘摇 要:近年来,随着中国综合国力的不断强大,人民币逐渐受到周边国家的青睐,已逐渐成为周边国家持币 及边贸结算的货币首选,人民币跨境流通已呈现出区域化的雏形及不断扩展的态势。 人民币的跨境流通给中国经 济金融的发展带来了诸多好处的同时也对中国的金融安全带来一些风险隐患。 该文结合人民币跨境流通,重点论 述了人民币跨境流通给边境地区反洗钱带来的挑战、边境地区洗钱的主要途径及应对反洗钱的相关对策等问题。 关键词:人民币跨境流通;边境地区;反洗钱 中图分类号:D922.285摇 摇 文献标识码:A摇 摇 文章编号:1671-2404(2011)Z1-0050-05 摇 摇 之带来的安全问题也日益凸现,如经济金融安全、信 1摇 人民币跨境流通给边境地区反洗钱带来 息安全、资源安全、恐怖主义、宗教渗透、走私贩毒、 严峻的挑战 洗钱等问题。 特别在人民币跨境流通条件下给反洗 摇 摇 近年来,随着中国与东南亚各国的经济、政治交 钱带来一定的挑战,边境地区的反洗钱本身就具有 往的进一步加深,边境以经济、历史文化、民族渊源 较强的复杂性和隐蔽性,而在人民币跨境流通的条 为基础的往来变得更加繁荣,边境贸易得到很快的 件下边境反洗钱还具有艰难性和艰巨性。 发展。 人民币在边境一线广泛流通和使用,使用的 第一,人民币跨境流通大多以现金结算,银行转 范围和量有不断扩大之势。 帐结算占比少,由此人民币跨境流出入较难纳入正 据中国人民银行昆明中心支行云南省人民币跨 规的监管范围。 由于中缅、中老、中越双方没有建立 境流通监测报告的显示,近年来人民币主要通过以 快速、便捷的通汇渠道,双边经济技术合作、劳务输 下渠道流往国外:一是出境人员携带人民币,这是人 出、工程承包及其它边境贸易基本上都采用现金交 民币跨境流动的主要渠道;二是中方企业境外投资 易。 加之边境线较长,出入境渠道多,人民币在边境 以人民币现金投资为主,约占总投资额78%;三是 地区出入境非常频繁。 现金形式的人民币跨境流通 通过边境小额贸易及一般贸易流出;四是赌博、贩毒 游离于银行体系之外,造成反洗钱监管的难度。 等一定量的人民币款项通过地下钱庄、地摊银行汇 第二,境外非居民在中国境内开立存款帐户实 出境外;五是劳务输出等。 同时人民币跨境流通回 名难,加大了反洗钱的监管难度。 根据中国人民银 流国内的主要渠道有:一是边境贸易与人民币结算 行2006年颁布的《金融机构大额交易和可疑交易 顺差回流;二是非居民在境内的存款;三是外方银行 报告管理办法》的规定,金融机构应当在大额交易 吸收人民币存款转存境内银行;四是在境外投资获 发生后的5个工作日内将下列大额交易通过其总部 得的收益回流等。 或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中 在云南边境地区,人员跨境流动、货币跨境流 国反洗钱监测分析中心报送。 如何判断大额交易及 通、物资跨境