全球合作伙伴合规政策-MoneyGram.pdf

  全球合作伙伴合规政策      第 1 版  2016      全球合作伙伴合规政策    1 2 政策的目的。速汇金代理商 和其他非代理商分销渠道 是我们的重要合作伙伴，帮助我们 为尊贵的消费者提供速汇金汇款以及其他服务和产品。由于速汇金及其合作伙伴需要遵守 全球范围内的各种法律和政府法规，因此速汇金发布了此《全球合作伙伴合规政策》 （简 称“政策”）。  在保护消费者利益及防止速汇金的产品和服务遭到非法滥用方面，代理商及其员工是第一 道防线的组成部分。本政策概述了代理商的以下责任：在全球范围内遵守相关法律法规、 速汇金的政策和程序、以及为了有效实施严格的反洗钱和反欺诈标准所需的行动。  此政策还强调了速汇金在以下方面的承诺：保护消费者的利益以及防止任何人将其产品和 服务用于欺诈目的、洗钱、恐怖分子融资或其他非法活动。速汇金要求代理商及其所有者、 股东、主管部门、管理层和员工做出同样的承诺。代理商负责实行此政策。为了实行此政 策，速汇金已在其中纳入管理速汇金与其代理商之间关系的关键要求。   速汇金不断更新其反洗钱和反欺诈合规计划（简称“计划”），以便审查和应对与此政策 的实行相关的问题。速汇金鼓励代理商就有关此政策的问题联系负责该代理商的速汇金区 域合规官或其他合规联系人。  1 以合法且合乎道德的方式运营  代理商及其员工的首要职责是以合法且合乎道德的方式运营。这不仅要求代理商完全遵守 适用的法律法规，而且还期望速汇金的合作伙伴在向消费者提供速汇金的产品和服务时能 够诚实正直。代理商及其员工的声誉直接影响速汇金自身的声誉。因此，速汇金规定了以 下政策声明，以规管代理商及其员工的行为。  1.1 代理商及其员工须遵守其开展业务所在的所有国家和地区的相关法律法规。   代理商须获得、维持和公布由国家、州／省或地方的法律法规规定的任何 注册证书或许可证。   代理商及其员工不得参与欺诈、洗钱、恐怖分子融资或其他非法活动或故 意为这些活动提供便利。   代理商须监控可疑的地点和员工活动，包括以下员工或网点：涉及过多未 解决的交易例外或潜在的可疑交易，或出现需要调查的异常行为。如果网 点或员工涉嫌共谋或参与非法活动，代理商方须采取此政策中规定的行动。  1代理商是指为了向消费者提供速汇金的产品和服务而与速汇金或其子公司和附属公司建立合约关系的任何当事方。此定义还包括代理 商的所有子代理商。    2速汇金的一些产品和服务通过非传统的委托／代理关系安排来进行分销。速汇金对这些分销渠道进行监督。由于所提供的产品和服务 的差异或者适用于这些分销渠道的监管要求的差异，非代理分销渠道的义务可能有所差别，具体将在它们与速汇金的合约中予以详细 说明。  © 2016 MoneyGram.V1-2016 第2 页，共13 页 1.2 代理商及其员工须诚实正直且践行不容置疑的道德标准，包括但不限于以下内容：   代理商及其员工在提供速汇金的产品和服务时须诚实公道地对待消费者。 代理商及其员工不得做出可能有损速汇金在消费者、供应商、服务提供商、 竞争对手和政府官员中的声誉的行为。   如果某个交易涉嫌与任何非法活动有关，代理商及其员工不得完成该交易。 速汇金的产品和服务应仅用于合法用途。   代理商及其员工不得违反此政策，包括不得向速汇金、消费者、执法或监 管机构提供虚假或误导性信息。  1.3 代理商须采取行动制止违反本节规定的行为，并向相关人员报告问题。   如果某个代理商或其员工获知了任何信息并因此认为任何代理商或其员工 未能遵守此节政策规定，则他们须将此信息报告给负责该代理商的速汇金 区域合规官、速汇金的首席合规官、或速汇金的合规热线（参见重要联系 人信息）。   如果某个代理商或其员工获知了任何信息并因此认为速汇金或任何速汇金