个人理财-教学大纲.docVIP

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 9 页 《个人理财》课程教学大纲 第一部分 大纲说明 一、课程的性质和任务 《个人理财》是开放教育本科、专科，成人教育本科、专科的一门选修课。 《个人理财》将要作为一种职业，主要帮助单个的自然人，通过现存的理财产品和投资形式，实现其财产的增值行为。通过本课程的教学，使学生能够掌握个人理财的基本理论、方法和技能。 二、与相关课程的衔接 本课程一般在第三学期开设，由于所有专业都可以进行选修，不存在与相关课程的衔接的问题。 三、课程教学的基本要求 1、正确认识课程的性质、任务及其研究对象，全面了解课程的体系、结构，对课程内容有总体的把握； 2、牢固掌握财务管理的基本概念，深刻理解本课程的基本理论； 3、学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识分析实际经济问题；学习掌握从经济实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。 四、教学方法与教学形式 1、通过多种教学媒体的讲解，使学生对本课程的基本内容有比较深刻的认识和较全面的掌握； 2、文字媒体的编写要求全面系统，条理清晰、通俗易懂；音像媒体的制作要做到形象、活泼，富有说服力和感染力；网络媒体资源的建设要有针对性。 3、要求学生采用个别化自主学习、协作学习、集中化学习等多种学习方式，教师采用讲练式、讨论式、案例式等教学方式，发挥导学、助学、促学等作用。提倡学生参加适当的社会实践，以巩固所学知识； 4、在组织教学过程中，市电大将通过教学平台进行远程教学辅导，发布教学信息。 五、课程教学要求的层次 在教学实施过程及期末考核时，本课程的教学要求分“了解、掌握、重点掌握”三个层次： “了解”即要求知道有关内容，一般以填空、选择等题型进行考核； “掌握”即要求清楚地掌握有关内容，一般以选择、简答、论述等题型进行考核； “重点掌握”即要求非常清楚、全面、准确地掌握有关内容并能够熟练运用，一般以选择、简答、计算等题型进行考核。 第二部分 多媒体教材一体化设计方案 一、课程的基本结构 根据专业培养目标与规格，本课程的教学内容分为基本理论、金融产品理财、非金融产品理财、理财税收筹划和注册理财策划师五个部分，具体定为十三章。 二、学时分配比例 本课程为2学分，课内学时36。具体学时分配如下： 章 节 内 容 学 时 第一章 个人理财概论 2 第二章 个人理财流程 2 第三章 个人银行理财 4 第四章 证券投资理财 4 第五章 个人保险理财 2 第六章 个人信托理财 2 第七章 个人外汇理财 2 第八章 个人不动产投资 4 第九章 个人教育投资 2 第十章 个人理财税收筹划 4 第十一章 退休养老规划 3 第十二章 遗产筹划 3 复习 2 合 计 36 三、多种教学媒体资源的构成 1、文字教材。 文字教材主要指主教材。 主教材是教学的基本依据，它体现教学大纲所规定的课程性质和教学要求，力求做到体系完整、文字简洁准确，适合于成人自主学习并能较好地体现远程教育的规律和特点。 主教材每章后为辅助学习内容，其具体有：各章教学内容的导学、作业练习、复习思考题、期末复习考试指南等。 2、音像教材。 音像教材是文字教材的导读、拓展和补充，具有形象、生动、直观、简洁的特点。 3、教学平台。 重庆电大专门开设了教学平台，在网页上发布有关教学信息，有条件的学生可以借助网络获得相关教学信息和责任教师实时或非实时的辅导。 第三部分 课程教学内容和教学要求 第一章 个人理财概论 ［学习目的和要求］通过本章的教学，重点掌握理财商数；掌握个人理财的基本理论，个人理财的基本内容；了解个人理财在中国的发展和个人理财的基本作用。 ［教学内容］ 第一节 个人理财定义 一、个人理财概念 二、个人理财的作用 第二节 个人理财的内容 一、个人理财的目标 二、个人理财的对象 三、个人理财的产品 四、个人理财的基本内容 第三节 人生的阶段与财务目标 第四节 个人理财的基本理论 第二章 个人理财流程 ［学习目的和要求］通过本章的教学，重点掌握建立客户关系的方式，客户市场划分与市场开拓；掌握整合个人理财策略、提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划这三个程序；了解与客户的沟通及技巧，收集客户信息的方法，客户、财务状况的分析方法。 ［教学内容］ 第一节 建立客户关系 一、客户关系的建立 二、与客户的沟通及技巧 三、客户市场划分 四、市场开拓 第二节 收集客户信息 一、收集客户信息的内容和方法 二、数据调查表 第三节 提出财务策划计划 一、书面方案的重要性 二、财务策划方案的基本要素 三、财务策划方案的基本格式 第四节 个人理财策略整合 一、策略整合的必要性 二、财务策划的形成 三、投资决策 第五节 提出财务策划计划 一、执行财务策划计划 二、财务策划计划评估 三、财务策划方案的