某银行客户经理管理考核办法.pdfVIP

某银行客户经理管理考核办法 为适应日趋激烈的同业竞争的需要，体现按劳取酬、多劳多得的分配原则，建立健全优质高效的内 部管理机制，贯彻执行上级行文件精神，支行在新组建客户部的基础上特制定本办法。 客户部管理办法 一、机构设置办法 以上年对公存量维护对象为划分依据组建客户1—6部： 1、以在营业室开户的某集团及其关联企业为重点营销对象成立客户1部； 2、以在山城分理处开户的某集团及其关联企业为重点营销对象成立客户2部； 3、以在京都分理处开户的某系统户为重点营销对象成立客户3部； 4、以在黄山分理处开户的某大户为重点营销对象成立客户4部； 5、以在新华分理处开户的某公司等现有潜力户为重点营销对象成立客户5部； 6、以在兴业分理处开户的某大户为重点营销对象成立客户6部。 二、组织结构设置办法 客户部设为正科级部门，实行直线职能制管理，即：纵向由分管行长统一领导，相关职能部门（市 场部、个金部、国际业务部）协调指导，基层处室提供后台支持，横向间相互协调配合。 三、人员调配办法 年初实行客户部正、副经理、客户经理竞聘上岗，其中正、副经理除营销职能外肩负一定部门管理 职能。在客户经理资格认定上，一年一聘。采取按月考察和年末综合考评相结合的办法对客户经理进行 综合考评，合格者续聘，不合格者业绩在6个月考察期结束后仍无改观则解聘（存在特殊客观情况的可 延长2个月考察期）。对被解聘的客户经理，取消其所享受的一切待遇。对在其他岗位工作，但其素质 和业绩适合作客户经理的员工，可通过选拔途径聘为客户经理。 四、客户部职能设置 客户部负责对公市场的营销，包括对公、同业、储蓄存款、中间业务、信贷前台协作等营销职能。 五、客户部营销保障措施 1、对原则上不违反内管制度的基层处室营销协作具有请求权和评判权； 2、对行长、机关相关职能部门的营销协作、奖励兑现具有请求权； 3、每部配备一辆公务用车，由经理酬情调配使用。车辆固定费用由支行集中支付，其余由客户部 承担。 客户经理管理办法 一、客户经理实行分部分类分级管理 1、分部方面：客户经理按所在部门职责分为综合客户经理、信贷客户经理。综合客户经理由6个 客户部管理，信贷客户经理由市场部管理。 2、分类方面： （1）综合客户经理：所在客户部存量维护总余额超过1亿元则为A类客户经理，不足则为B类客 户经理。 （2）信贷客户经理暂不分类。 3、分级方面，综合客户经理分为正经理、副经理和一般客户经理三个级别，信贷客户经理分为副 经理和一般客户经理两个级别，以上级别依据年初竞聘结果设定。 二、客户经理岗位职责 1、综合客户经理职责 （1）年末50万元以上及50万以下有潜力对公客户存量维护； （2）对公、储蓄、外币新户拓展； （3）中间业务营销； （4）相关信贷前台营销 （5）收集、分析、提供市场信息； （6）收集、整理、保存相关客户资料； （7）宣传、提升农行品牌形象。 2、信贷客户经理职责 （1）信贷业务的贷前调查及相关工作； （2）信贷客户的集中监管； （3）对信贷客户经营活动的连续监测、分析、预警； （4）信贷客户收本收息； （5）对优良信贷客户负债、中间业务的拓展； （6）对优良客户的延伸服务。 三、客户经理客户资源分配 1、分配原则：一是分户应以满足客户需求为出发点，而不是平衡客户经理经济利益；二是客户经 理分配的客户数量和业务量要适当，做到既保证服务质量又兼顾客户经理承受能力；三是分户时统筹考 虑地域、人际关系等因素；四是根据客户行业类别，客户经理经验、专业特长分配相应客户；五是分工 与合作相结合，对个别大户成立客户经理工作组。 2、分配办法：将年初50 万元以上（含）的客户按照分配原则分配给客户经理，确具挖潜潜力的5 0万元以下户头也可列