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担保业务制度体系相关流程图 目 录 1、担保项目立项流程图………………………………………………………....………….….2 2、担保项目评估流程图………………...………………………………….............................. 3 3、担保项目审查流程图…………………………………….………………………………….4 4、担保项目项目初审流程图……………………………............................................…….….5 5、担保项目承办流程图…………………………………...………………………………...…6 6、额度审批流程图……………………………………………………………….…..…….…..7 7、月度保后管理流程图（业务部门）…………………………….…….……………………8 8、月度保后管理流程图（审查部门）…………………………………………....…….….…9 9、季度保后管理流程图………………………….....................................................................10 10、担保项目资料档案归档流程图……………………………………………….………......11 11、担保项目抵（质）押物权利凭证归档流程图……………………………………………12 1 担保项目立项流程图 担保业务资料清单 客户 客户申请 提供资料 通知客户 项目经理 接收资料 按立项标准进行审 查 不予立项 立项审批表 填写立项审批表 担保部门经理 立项审查 市场总监 立项审查 批准立项 将立项资料转审查 部 审查部安排专人跟 踪 2 担保项目评估流程图 要求企业提供担 保资料 申请企业 对资料进行审查 实地调查 通知企业不予担保或补充资料 信用评级 是否符合最 项目经理 低级别要求 担保额度测算 项目可行性分析 是否满足 撰写评估报告 通知补充或修改 否定 项目资料及报告审核 部门经理审 核 市场总监审 核 上报审查部审查  担保企业提供资 料清单 评级测算表 担保额度测算表 反担保措施评估 表 反担保措施设定 指引 项目评估报告格式 项目报审资料清单 3 担保项目审查流程图 业务部门提交项 项目资料 审批流程表 目评估及资料 评估报告 项目初步审 查 签收项目资料 登记审查项目登 记表 指定项目主审 通知补充 拟定项目审查方 审查方案 案 提纲讨论及 审批 收集资料 实地调查规范 实地调查 是否需要补 充资料 项目评级审查 担保额度审定 可行性分析 通知客户经理不予 担保的决定 撰写审查报告 项目审查报告 通知客户 项目讨论 客户 意见反馈 业务部门资料及报告 审查报告 补充资料 整理资料 上报审批 4 担保项目审批流程图 审批人审阅项目资 料 审查部下发项目初 审会议通知 改期 客户  人数是否齐全 项目经办客户经理 介绍项目情况，说 明予以担保的理由 审查部主审就项目 审查结论说明予以 （不予）担保的理 由 会议人员就项目进 行提问、讨论 会议纪要及签名 审批人、市场总 监、审查部总经理 就项目做出初步结 论  会议纪要 项目经理 项目结论 上报公司总裁审批  项目初审结论 5 担保项目承办流程图 审批会议纪要 反馈客户审批 担保通知书 结果 审批人意见 项目经理拟定合同 合同审批流程表 合同报审 审查部审查 审批人审查 董事长审批 公证签署合同 收取担保费 审批人意见落实反 通知放款 馈 档案归档 6 项目额度审批流程图 受保企业申请 不符合要求 客户经理审核 填写额度使用审批 审批流程表 流程表 不符合要求 部门经理审核 市场总监审核 审查部项目主 审审查 是否符合审批 意见 审查部经理审 核 审批人审核 超出审批意见 审批意见范围内 总裁审批 同意使用 7 月度保后管理流程图（业务部门） 单客户保后工作计 客户经理月度保后 划 工作计划 修改计划 部门经理审批 汇总上报市场总 部门保后工作计划 监、审查部备案 开展保后跟踪工作 保后跟踪管理办法 收集并整理月度保 要求收集的资料 后资料 保后跟踪管理办法 录入保后信息 要求录入的信息 月度担保业务风险 业务分类管理办法 分类 保后跟踪管理办法 保后月度跟踪报告 修改完善、补充 部门经理审核 担保业务统计表 部门汇总报表及报 月度保后跟踪报告 告 （按客户） 修改完善 市场总监审核 报审查部 8 月度保后管理流程图（审查部门） 接收业务部门保后 报表及报告 补充、修改 报告及报表完 整性审查 汇总报表 审查月度保后跟踪 报告及分类 修改 部门领导审核 会同市场总监对业 务部门保后工作进 行考核 报送相关