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销售面谈
一、基本面谈步骤
步骤一:自我介绍
业务员:陈先生,我是 ,是 XX 人寿保险公司的寿险顾问,很高兴认识你。
客 户:请坐。
步骤二:建立轻松良好关系
业务员:陈先生,你的办公室挺开阔的,你桌面上的奖杯有什么来历吗?
客 户:是两年前公司运动会获奖的奖杯。
业务员:那陈先生你在公司里做了很久吗?
客 户:都有五年了。
步骤三:道明来意
业务员:陈先生,首先很感谢你给我时间,我今天来见你的目的就是我在电话里所说的,希
望用 15 到 20 分钟的时间和你共同做一个财务状况的分析,同时,还想跟你分享一
些财务管理计划,经过这次的分析之后,如果您认为有需要的话,我会把一些资料
给你作进一步的参考。就算现在不考虑,起码您都了解这方面的知识了,将来你自
己或者你的朋友有这方面的需要时,也会多一种选择。
另外,陈先生今天和我说的资料,我会绝对保密的。
客 户:(点头反应)
步骤四:安排座位
业务员:陈先生,由于由于待会我和你分析你的财务状况时,会计算一些数字,你不介意我
们坐近些吧?
客 户:没问题。
业务员:陈先生,请问你的全名怎么称呼?
客 户:陈大伟。
业务员:你不介意我称呼你大伟吧?
客 户:好的。
步骤五:公司背景介绍
业务员:大伟,不知道你有没有听说过我公们司 XX人寿呢?
客 户:听说过。
业务员:首先我想说一些公司的背景资料。我们 XX 人寿是国内第一家完成经国务院同意、
保监办批准,吸收外资参股的全国性保险公司。1996 年成立,总部设在北京长安
街,是五家全国性人寿保险公司之一,目前包括筹建的分公司在内已有 33 家省会
城市分公司和其他 138家中心支公司,逐渐形成了全国性的经营网络。外资股东有
瑞士丰泰人寿保险公司、卢森堡路易银行、新加坡政府泰达投资有限公司和日本软
-
库银行等国际知名企业和金融机构。信用等级三年内从 AA 级跃居 AAA ,连续四年
保持盈利。成都分公司于 2000年 4月开业。
步骤六:资料收集
1、公司福利
1
业务员:大伟,你刚才说有公司服务了五年,哪公司方面有什么员工福利提供给你呢?譬如
说有没有公积金呢?
客 户:有。
业务员:需要每月供款吗?
客 户:要呀。
业务员:大约每月多少供款呢?
客 户:要供 5%。
业务员:有没有员工人寿保险呢?
客 户:没有。
业务员:你有没有其他医疗福利?
客 户:没有。
业务员:大伟,不知道你同不同意,一份工作不一定是终生的。将来如果有更好的发展机会
或者自己做生意,甚至因为公司人事上的变动令你离开这家公司,那现在公司给你
的保障和福利,就会完全没有,一个好的保障计划,应该由自己控制,无论去到哪
里,利益都不会受影响。不知道大伟你同不同意呢?
客 户:同意。
2、了解客户个人保险计划
业务员:那请问陈先生,现进有没有任何个人的保险计划呢?
客 户:没有。
业务员:陈先生,你不介意告诉我为什么你到现在还没有人寿保险计划呢?
客 户:我觉得没有这个需要。
3、解释保险功能
业务员:那也是,其实不是每个人都认为有保险的需要。考虑人寿保险的人不外乎有几个原
因:第一是怕自己万一有什么事发生,家人的生活费和子女的教育费出现问题;第
二是怕自己不幸有病或者意外,没有足够的医药费和生活费;第三是怕自己年老退
休的时候没有足够的现金维持晚年的生活。
4、了解客户如何解决人生难题
业务员:陈先生,你说你没有买保险,那你如何解决以上的问题呢?
客 户:我有存钱呀。
业务员:陈先生,真是很有计划啊。
5、家庭背景
业务员:陈先生,不知你结了婚没有?
客 户:结了。
业务员:那太太是怎样称呼呢?
客 户:王凯丽。
业务员:太太从事什么职
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