《 贸易金融业务概述》完整课件.pptx

贸易金融业务概述主要内容一、背景宏观经济环境变化一、背景同业纷纷布局交易银行正在筹划以贸易金融业务为核心的大交易银行部，推行小微战略，升级结算通3.0。2015年2月将原现金管理部与贸易金融部合并，成立交易银行部，为总行一级部门。民生银行招商银行业务策略平安银行全力打造“橙e网”；凭借集团强大实力和IT资源投入，向综合金融方向发展。2012年组建环球交易服务部（GTS），涵盖贸易融资（含跨境金融）和现金管理对公电子渠道。广发银行二、什么是交易银行定义交易银行（transaction banking）是相对于传统商业银行和投资银行（corporate and investment banking）的概念，简言之，就是围绕客户的交易行为提供的一揽子金融服务。二、什么是交易银行源起“贸易全球化”随着全球贸易的发展和跨国公司（MNC）的出现，催生了汇丰、花旗、渣打和德意志等西方银行重新组合业务单元；在上世纪70年代左右形成，专注于客户的交易行为，为客户提供覆盖交易全过程的一站式综合金融方案和服务。 “金融危机” 金融危机中投资银行的盈利效应显著下降，金融危机后，交易银行业务的收入获得持续增长，2008年全球57%的大银行建立了GTB业务单元，2012年占比提高到77%；众多银行改变了存款集中战略，更关注支持公司持续经营，向客户提供专业化资金管理服务， 因全球贸易而起，得金融危机助推二、什么是交易银行业务范围基础和起点核心支付结算现金管理资产托管贸易融资生命线未来延伸二、什么是交易银行业务特点单笔金额小发生频率高连续性强二、什么是交易银行以花旗银行为例花旗银行银行业务表现（2007-2012）交易银行V.S.金融市场交易银行各产品利润比单位：百万美元收入稳定完善丰富的产品体系从现金管理、贸易融资、流动性管理、全球现金管理，花旗交易银行部具备了为客户提供全方位流动资金的服务专业化的产品及销售团队具有高度专业化的产品营销经理和产品研发经理，与客户经理紧密协同工作高效的产品研发和创新机制从全球总部、到区域总部到各个国家，有一套完备的产品创新和研发的机制，能够迅速把客户的需求转化成新的产品和服务强调科技保障投入数十亿美金，不断研发和改进全球化的统一的客户交易平台，使得客户能够高效管理全球的资金交易净收入单位：%低资本消耗200720072008200820092009201020102012201220112011ROAA二、什么是交易银行以花旗银行为例交易银行市场部销售产品部实施与售后服务托管业务现金与贸易托管业务实施组Citi Service(企业银行热线)金融机构现金贸易企业客户应收/应付贸易融资流动性贸易服务其它二、什么是交易银行交易银行对公司金融转型的战略意义二、什么是交易银行交易银行发展趋势三、我行交易银行业务现状同业比较三、我行交易银行发展现状同业比较三、我行交易银行发展现状同业比较三、我行交易银行发展现状SWSWOT分析资源优势STRENGTHS劣势WEAKNESSES业务基础；客户资源；集团优势；专业团队；业务条线高效整合存在难度；业务配套机制有待建立；完备的服务体系尚未搭建内部因素利率市场化的银行转型迫切性；同业纷纷研究交易银行转型；经济结构调整对传统银行风险控制提出挑战；同业尚无有竞争力的交易银行品牌；市场变革和互联网技术正在提高银行的服务手段；OT外部因素机遇OPPORTUNITIES挑战THREATS正面负面四、工作思路发展目标——总体目标四、工作思路发展目标——2015年工作目标四、工作思路发展路径以客户为中心，注重客户体验，提供一站式服务：在现有组织架构下，由公司银行部牵头的联席营销工作机制，快速响应客户需求，围绕客户交易提供一站式服务业务环节方面，完善交易银行业务的整体销售、产品组合设计、后台运维支持，特别是采取外包形式设立交易银行客服中心》1整合各类资源，针对应用场景，提供一揽子方案：总结交易银行业务最新案例引导经营机构向客户提供一揽子方案拥抱互联网，深耕大数据，提供一体化平台： 搭建一体化对公获客平台实现互联网模式下的批量获客。2四、工作思路品牌规划“交易银行研究”微信订阅号50万户公司客户的高管和财务人员推出品牌互联网思维+新媒体提升公司金融业务核心竞争力全覆盖、多层面、不间断创新产品特色功能客户体验案例分享综合金融解决方案行业资讯微信传播“中信大交易”微信服务号加强品牌推广加强系统开发加强产品创新工作措施加强客户营销加强集团协同加强业务培训四、工作思路工作措施交易银行体系建设抢占市场先机倒逼产品建设抓源头（资产托管）依托链（链式营销）瞄准点（结算账户）切入算（支付结算）四、工作思路对分行的要求从理论认识中提高培养交易银行产品经理队伍组织实施当地品牌发布会交易银行业务提升公司金融业务核心竞争力加强与集团子公