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金 第一章 金融风险及其管理概述
融
第一节 认识金融风险
风
第二节 金融风险管理的兴起与发展
险
第三节 金融风险的工程化管理
管 第四节 金融风险的外部监管与市场约束
理
1
第一节 认识金融风险
金
融 一、什么是风险？
风 二、什么是金融风险？
三、金融风险产生的机理
险
四、金融体系的风险配置功能
管
理
2
金 一、什么是风险？
融
风
什么是风险？
险
管
理
3
金 一、什么是风险？
不同的定义：
融
1895年海斯首先提出， “风险是损失的可能性”
风 1921年奈特认为， “风险是可度量的不确定性，是
概率的可靠估计”
险 1996年段开龄认为 “风险为预期损失的不利偏差”
1998年格利茨认为， “风险是结果的任何变化”
管 百度百科： “风险是某一特定危险情况发生的可能
性和后果的组合 ”
理 维基百科： “风险指在一定条件下特定时期内，预
期结果和实际结果之间的差异程度。”
………… 4
盈
一、什么是风险？ 利亏
金 损
融 相关概念：
延伸理解：
• 不确定性/可能性
风 1、不确定性
• 损失
可度量的还是不可度量的？
险 • 收益 2、损失（包括收益、结果）
• 结果 过去的、现在的还是未来的？
管 • 偏差 预期的、非预期的还是异常的？
理 • 波动性 3、偏差（包括波动性）
有利的还是不利的？
• ……
5
盈
一、什么是风险？ 利亏
金 损
融 风险的二维性：
盈利
风
险 ?
不确定
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