反洗钱知识培训..pptVIP

龙坛培训网 反洗钱知识培训 基本内容 洗钱行为的危害 反洗钱措施 我国反洗钱工作现状 保险业反洗钱报送要求 一、洗钱行为的危害 1、洗钱渊源 美国禁酒时代：1920-1933 洗钱一词的由来：最早源于毒贩开洗衣店使非法收入合法化 911与恐怖融资： 《中华人民共和国反洗钱法》第2条规定： 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒： 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪等 犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本规定采取相关措施的行为 2、洗钱方式 利用金融手段 处置：将账款投入“清洗系统”的过程。例如，将赃款分散投入银行或者购买金融产品等。 离析：赃款进入合法的金融系统之后，经过一系列复杂的运作程序，让它尽可能远离自己的非法来源地。 归并：为赃款提供表面合法性的过程。 利用保密限制：保密天堂 严格的金融保密制度 宽松的金融规则，设金融机构不受限制 自由的公司法，可以成立空壳公司 投资办产业 成立空壳公司：掩饰犯罪收入来源和所有者真实身份 投资现金密集行业：娱乐业、餐饮业、小型超市等，将犯罪收入混入合法收入，在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化 开办假财务公司，转移犯罪所得 利用商品交易，选择购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品 利用地下钱庄将非法收入转移到国外，或通过民间借贷将非法收入