金融基础教学课件作者王惠凌第十一章金融风险与监管-副本.pptVIP

第十章 金融风险与监管 本章教学目标 1.了解金融风险的产生和造成的危害，掌握金融风险的种类； 2.了解金融监管产生和发展的历史，熟悉金融监管的四大目标； 3.了解金融监管的基本原则，熟悉金融监管的方法和内容； 4.了解各国金融监管的模式；熟悉中国金融监管的体制。 1.能对金融风险的影响进行分析；判断金融风险造成的危害； 2.能分析金融监管的四大目标主要针对社会经济的那些领域发挥作用； 3.能初步运用金融监管理论对金融风险进行评价； 4.能利用所学金融监管的方法进行具体的操作，能够利用所学金融监管的知识对各国金融监管模式的优劣进行比较分析。 本章教学内容 第十章 金融监管 第一节 金融监管 第二节 金融监管的实施 知识目标 能力目标 了解金融监管产生和发展的历史，熟悉金融监管的四大目标 能分析金融监管的四大目标主要针对社会经济的那些领域发挥作用 第一节 金融监管 什么是风险，金融风险？从你的了解，金融风险对经济又何种影响？ 讨论 一、金融风险的含义 在货币经营和信用经营活动中，各种因素的随机变化导致的金融机构或者投资者的实际收益与预期相背离的不确定性及其资产蒙受损失的可能性。 金融风险的直接危害 破坏金融业务活动的正常进行，削弱和抵毁金融业本身存在的抵抗各种金融风险的能力 危及金融安全和国家经济安全，金融风险发展到金融危机或金融风暴。 观看视频 金融危机对民众的影响 /watch/08868459752470985608.html?page=videoMultiNeed 微观经济的影响 金融风险的影响 二、金融风险的影响 宏观经济的影响  （一）金融风险对微观经济的影响 （二）金融风险对宏观经济的影响 一、货币的产生与发展 金融风险 三、金融风险的种类 市场风险 信用风险 流动性风险 操作风险 四、加强金融监管，防范金融风险 金融业是高风险行业，金融风险关系着宏观经济的稳定运行。可以说，金融稳定和金融安全是国家经济稳定和发展的重要前提之一，金融监管的根本目的就是要不断强化市场纪律的约束、加强金融机构公司治理和内部控制建设，提高金融机构的风险管理水平。 一 金融监管的定义 指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展 金融管理是指金融主管当局依法对金融机构及其经营活动实施的领导、组织、协调和控制等一系列的活动。 金融监督 金融管理 金融监管的方法与内容 事先检查筛选法 内部审计与外部检查结合法 现场检查法 自我监督管理法 定期报告分析法 金融监管的方法 发现问题及时处理法 对新设金融机构进行审批 对金融机构实施市场检查 对金融机构的业务范围及 管理进行审定 对有问题金融机构进 行挽救与保护 金融监管的 主要内容 有效银行监管的核心原则 1997年9月，巴塞尔银行监管委员会正式通过了《有效银行监管的核心原则》。 这个原则确定了有效监管系统所必备的7大类、25项基本原则。主要内容可以概括为：有效银行监管的先决条件；金融机构发照和审批程序及其银行结构规定；审慎法规体系和要求；持续性银行监管手段；信息管理与要求；正式监管权利；跨国银行业。 知识目标 能力目标 能够利用所学的金融监管的知识对各国金融监管模式的优劣进行比较分析。 了解金融监管的体系和各国金融监管的模式； 熟悉中国金融监管的体制 第二节 金融监管的实施 银行业 证券业 保险业 政府监管 行业监管 社会监管 内部控制与自律 行政法制监管 一、金融监管体系概述 狭义金融监管体系 广义金融监管体系 二、金融监管模式 金融监管模式 统一监管 分业监管 不完全集中监管体制 三、中国的金融监管体系 金融监管的组织监管系统 金融机构自律监管系统 行业自律监管系统 市场监督系统 行政监管系统 中国的整体金融监管系统 三、中国的金融监管体系 银监会 证监会 保监会 四、中国金融监管模式的选择 建立有效的金融监管体系是一国金融健康运行的必要前提，也是更好地保护投资者利益的重要手段。 但一国选择何种金融监管体系模式或金融监管体系变迁的路径则取决于其经济、金融运行的内外部环境。 /x/page/x0395tgyrm1.html /watch/04070605939035057045.html?page=videoMultiNeed /v/XMjAzMzEyMzcwMA==.html * /x/page/x0395tgyrm1.html /watch/04070605939035057045.html?page=videoMultiNeed /v/XMjAzMzEyMzcwMA==.