金融基础教学课件作者王惠凌第五章非银行类金融机构.pptVIP

金融租赁公司的主要业务 1.融资租赁业务； 2.吸收股东1年期（含）以上定期存款； 3.接受承租人的租赁保证金； 4.向商业银行转让应收租赁款； 5.经批准发行金融债券； 6.同业拆借； 7.向金融机构借款； 8.境外外汇借款； 9.租赁物品残值变卖及处理业务； 10.经济咨询； 11.中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 我国的金融租赁公司经中国银行业监督管理委员会批准，可经营下列部分或全部本外币业务： 我国的融资租赁机构是在20世纪80年代开始建立并发展起来的。 截至2011年底，经过增资扩股后正常经营的金融租赁公司有12家。 财 务 公 司 国外财务公司主要是经营消费贷款、汽车贷款等消费信贷业务的非银行金融机构。 财务公司是近几年发展最快的金融机构。 在我国，财务公司是“企业集团财务公司”的简称，是应企业集团发展之需，由企业集团内部各成员单位入股，向社会募集中长期资金的金融股份有限公司。 基 金 组 织 客户基金组织是指筹集、管理、运用某种专门基金的金融机构。 目前，世界各国，尤其是主要西方国家，基金组织是其现代金融机构体系的重要组成部分。比较重要的基金组织主要有三类： 1.养老基金组织——是向参加养老基金计划的公司雇员以年金形式提供退休收入的金融机构。 2.共同基金组织——也可称为投资基金组织或投资公司，它是一种间接的金融投资机构或工具。 3.货币市场互助基金——它既具有一般共同基金组织的特征，又在一定程度上发挥着存款机构的功能。 课堂交流 投资基金运作流程是如何运作的？ 本章小节 * v 第五章 非银行类金融机构 本章教学目标 1.掌握非银行金融机构的定义； 2.掌握其他金融机构的组成； 3.掌握各类非银行金融机构的基本业务。 1.能够判断非银行金融机构 2.能解释我国目前非银行金融机构的构成情况 3.能分析我国目前各类非银行金融机构的改革方向。 本章教学内容 第五章 非银行类金融机构 第一节 证券机构 第二节 保险机构 第三节 信托机构 第四节 其他非银行类金融机构 能力目标 了解证券公司的概念、组织形式及主要业务 能运用所学知识分析我国证券机构的发展历程 重点 知识目标 第一节 证券机构 一、证券公司的概念及其组织形式 证券公司是指依照公司法的规定，经国家主管机关批准设立的专门从事证券经营业务的公司法人。 证券公司是我国证券经营机构主要表现形式。 证券公司在金融市场上的功能是： 1. 为需要资金的单位包括企业和政府部门提供筹集资金的服务； 2. 充当投资者买卖证券的经纪人和交易商。 欧美称投资银行， 英国称之为商人银行， 日本称之为证券公司。 课 堂 交 流 我国主要的证券公司有哪些？ 二、证券公司的主要业务 证券 承销 经纪 业务 自营 业务 企业兼并与收购 咨询 业务 主要 业务 （一）证券承销业务 证券承销业务是指证券公司根据与证券发行人签订的承销协议，代理证券发行人发行证券的行为。 证券公司通过证券承销活动取得手续费或佣金收入，这是证券公司最本源、最基础的业务活动。 代 销 方 式 包 销 方 式 （二）证券经纪业务 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户为托代客户买卖有价证券的业务。 证券经纪业务分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个关节。 （三）证券自营业务 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证券会认可的其他证券，以获取盈利的行为。 证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。 在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为。 （四）证券咨询业务 证券投资咨询业务：是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资资格的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。 面向公众的投资咨询业务 特定对象提供的证券投资咨询业务 为本公司相关部门提供的投资咨询服务 （五）证券资产管理业务 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。 三、中国证券机构的发展 中国证券机构 证 券 公 司 我国的证券公司从业务的性质上看，它们可以分为两种类型：一是证券专