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高端客户财务需求分析工具 个险培训部 课程目标 了解并学会成功面谈黄金法则 学会运用财务需求分析工具 2 课程大纲 成功面谈黄金法则 财务需求分析工具 3 成功面谈黄金法则 热情、大方—面带微笑 用心聆听—您不应该比客户说得多或打断对方 善于交流—双向互动交谈 知道何时提出封闭式问题和开放式问题 注意不要问过多的引导问题，避免客户反感 不要直接回答客户的问题 做好笔记 在适当的时候对讨论的内容进行归纳总结 4 课程大纲 成功面谈黄金法则 财务需求分析工具 5 一、财务计算工具 A表格 计算通货膨胀经年的影响、复利增长的威力 B表格 计算缺少并需要累积的资金 现在拥有并希望其增值的资金 通货膨胀经年的影响 、复利增长的威力 学会使用A表格 例如：王先生现有50万，5%的（复利）增长，20年后的本利和是多少？ 50万×2.653=132.65万 算算看A 1.李先生现有20万，4%的复利增长，25年后的本利和是多少？ 2.现在去美国留学一年学费是人民币25万,按每年通货膨胀为4%计算,那15年后去留学则每年学费要多少人民币? 20万×2.665=53.3万 25万×1.8009=45.0225万 缺少并需要累积的资金 （每年年初投资1 元的将来值 ） 学会使用B表格 例如：0岁宝宝，18岁上大学，所需费用为50万