村镇银行客户身份识别操作规程.docVIP

PAGE PAGE 5 村镇银行客户身份识别操作规程 为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证我行客户身份识别工作有效、及时开展，依据《沪农商村镇银行反洗钱内部管理工作制度》、《沪农商村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，特制定本操作规程。 一、基本规定 1、我行应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同的客户、业务关系或者交易，做好客户尽职调查，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 2、我行反洗钱工作人员应当保守反洗钱工作秘密，非依法律规定不得将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。 3、我行在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查,并打印核查结果（打印要求遵循当地人民银行要求）。 4、我行对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 5、除客户身份识别基本要求外，其他业务对客户身份调查、识别还有特别规定的，应根据人行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法以及其他业务相关规定对客户进行识别。 6、我行在客户身份识别过程中发现的可疑信息应按规定填制可疑报告上报中国反洗钱监测分