关于某年理财市场现状与发展趋势研究报告.pptVIP

目前投资者对股市未来看低，观望态度明显。 投资者对未来股市走势的看法 投资者将采取的操作行为 理财市场趋势：未来1年内，储蓄、国债、黄金投资及商业保险预期有较好增长，股票投资缩水，基金投资增速放缓. 投资者未来一年增加或减少投资的意愿变化情况 09年 基金业 发展趋势与建议： 人才危机 信任危机 管理危机 08年新老基民均损失惨重 规模、渠道、成本、产品…… 出 路 ？ 产品创新 内部管理 改进 1.高成本粗放式经营 低成本集约式经营 2. 人员专业化培养＋人才保留机制 单纯为获得发行机会而创新 实质创新 2.管理规模与经营效益的有机平衡 目标： 核心竞争力 3.从重规模到重服务的转变(专业化服务) 投资者信心不足, 口碑效应不好 投资者对专业化有更高的要求; 1、规模化扩张，管理不健全； 2、渠道单一，成本高； 3、缺乏产品优势，无个性 1.投资业绩与风险的控制能力 09年 保险业 发展趋势与建议： 投资需求上升， 需求多样化 营销模式创新 产品创新 管理体制创新 业务体制； 风险体制； 内部重组； …… 供给导向 稳定投资需求上升， 商业保险迎来机遇 保险业积极创新应对 需求导向 人情关系推销 电话、互联网营销、 银行保险收入…… 投资者对产品特色关注度高 网上渠道受欢迎 （针对不同人群、不同需求开发不同产品） 09年 银行业理财业务 发展趋势与建议： 理财 产品 服务 质量 外部 合作 品牌 形象 对银行理财产品信心不足 内部 外部 投资者服务需求变化 手续要求更加简便 改进 储蓄上升 改进 强调业务的 品牌形象 国有银行品牌老化； 子母品牌缺乏关联； 品牌缺乏个性 多样化理财产品， 引导投资者分流 强调服务的品牌形象，差异化 费用高， 供应商不满 利益分配与风险共担问题 产业链模型 基金公司 保险公司 银行 投资者 …… 投资者 信任机制是产业链有效运行的基础 * * 精品资料网（） 2008年理财市场现状与发展趋势 2008.12 研究报告 第一部分 项目说明 第二部分 主要结论 现状盘点 未来展望 contents 调查背景与目的 所有有效问卷经本公司系统逻辑自动检查功能查错。 数据的统计分析在 SPSS 12.0 下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、多重应答分析、显著性检验。 在线调查：采用网民随机自愿调查的在线调查方式 调查对象 样本量 调查对象与分析方法 大众理财人群 共回收有效样本638份 调查方法 contents 第一部分 项目说明 第二部分 主要结论 现状盘点 未来展望 一、投资者对投资市场判断和对策 2008年，投资者市场信心普遍遭受宏观经济形势的不利影响，其中股市下跌的影响最为深重。 08年宏观经济形势对个人理财的影响 08年影响个人理财的重大经济事件 高收入群体受宏观经济的影响更为深重,金融危机使他们的投资收入受到重创, 严重影响了他们的投资理财行为.影响较大的人群是31-35岁. 　 2000元 以下 2001- 3000元 3001- 4000元 4001- 6000元 6001- 8000元 8001- 10000元 10001- 15000元 15000 元以上 完全没有影响 7.2% 3.9% 9.1% 6.5% 11.1% 5.9% 12.5% 25.0% 有些影响 37.1% 30.3% 40.0% 54.8% 44.4% 35.3% 12.5% 12.5% 影响一般 30.9% 25.0% 21.8% 22.6% 16.7% 11.8% 12.5% 25.0% 影响较大 18.6% 34.2% 27.3% 16.1% 27.8% 47.1% 50.0% 37.5% 不确定 6.2% 6.6% 1.8% 0.0% 0.0% 0.0% 12.5% 0.0% 个人月 收入 观点 不同收入人群认为宏观经济形势对个人理财的影响 面对目前的金融危机，投资者有两种策略: 一是保守性策略;另一种是投机性策略. 投资者目前应对当前金融危机的投资理财策略 增加货币性、债券型基金的购 买，减少股票型，指数型基金 80后首次投资就受到打击,面对目前的危机更多的增加储蓄 成熟投资者更愿意抓住目前时机抄底股市:逆向投资! 保守性策略体现在对理财产品的选择中,就是更加看重理财产品的风险控制、稳定性和保本增值。 08年经济形势下投资者最看重理财产品的因素 从资金动向来看，在投资金额比例上，08年储蓄有所增长，基金投资比例大幅缩水，受股市套牢影响，股票投资比例没有变化。 各种理财方式占总投资额的比例 不动产仍然是个人投资者投资比例最高的理财方式 投资者对基金信心严重不足 目前投资者对各种理财方式的收益预期不高，一方面反映熊市下市场信心不足，另一方