加强风险防范健全内控制度课件.docVIP

加强风险防范 健全内控制度 国内、国际金融形势竞争格局发生深刻的变革， 中国储蓄银行由 经营专一的吸收储户存款的金融机构， 逐步向银行业的对公业务与资 产业务转行，邮储银行系统自身管理体制欠缺，制度建设尚不完善， 管理不到位，资金案件的发生，造成社会的负面影响。因此，加强内 部控制和风险防范是邮储银行的改革需要，也是快速发展的必然要 求，更是监管部门对邮储银行业务的迫切要求。 一、如何对风险防范，须做到以下几点： 1、加强思想政治和法制教育，把好用人关。要从治本入手，掌 握职工思想动态， 有针对性的开展政治和法纪教育， 切实提高员工政 治素质，对关键性人员必须进行经常性教育、 考察，从个人道德素质、 人际交往情况， 严格规范重要岗位和敏感环节， 工作人员八小时外的 行为，建立相应的行为失范监察制度，同时执行岗位轮换制度，防患 于未然。 2、加强邮储企业的内部操作风险管理，狠抓制度落实。完善业 务制度，使各工序相对独立，严格执行，设立普通柜员、综合柜员， 支局长三级权限，“印、押、证”分别管理，严格执行代理授制度的 落实，消除防范盲区。加强内部凭证管理，对空白凭证的请领，严格 执行市局凭证管理要求，严禁凭证跳号使用，作废凭证应及时上交， 并注明原因，经审核后上报。按规定严禁空白凭证留夜，大额现金不 得留存，严格执行 ATM 加钞双人复核制度，库包车双人交接制度。 第 1 页 共 4