突击检查方案.docVIP

PAGE PAGE 1 农村信用合作联社突击检查方案 为进一步加强节日期间资金安全管理，提高各网点负责人及员工的风险意识，县联社将在适时在全县信用社范围内开展突击检查活动。具体方案如下： 一、检查目的 检验各单位落实资金安全管理工作的有效性，增强资金安全管理意识，强化关键岗位认真履职，增强监控岗位和人员相互控制的能力，为节日期间金融业务的健康发展提供支撑和保障。 二、检查方式 此次检查由县联社组织，各职能部门负责实施。 三、检查时间 2011年11月1日至31日，具体时间由联社按实际，随时进行，不再专门通知。 四、检查内容 1、现场是否存放客户存单折、卡、名章、身份证件等物品，是否存在柜员代客户办理存取款业务、贷款支付业务的现象；各种重要物品是否入柜落锁保管。柜员日终凭证、现金、印章是否入库管理，密钥是否分管。 2、现场检查网点的留存过夜的现金是否按规定管理；营业室门、大门是否及时上锁，营业机构网点监控设施安装是否合理，是否运行正常，是否存在监控盲区；监控录像资料是否能够保存90天以上。 3、作业组织是否合理，是否存在单人临柜；是否存在使用他人柜员号办理业务或密码修改不及时现象。 4、柜面、柜员尾箱、库存现金是否账实相符，有无长短款、白条抵库、异常超限等现象，库存现金是否无故超限；通过查看交易日志、现金调剂情况结合调阅监控检查是否存在以虚缴虚拨或空存空取方式人为掩盖账面库存超限的情况。 5、各类重要空白凭证是否帐实相符；有无存在超范围使用、预留印章等情况；是否入柜落锁并严格由相关责任人保管。 6、各类业务用章及个人名章是否妥善保管，有无长期不用未上缴封存的业务用章。 7、通过业务流水和系统登记簿筛查大额、可疑交易、小额开户以及挂失业务，结合调阅监控，检查大额存取款、挂失、提前支取、小额开户等业务处理是否合规，是否严格审查有效证件，授权是否严格，是否存在逆流程办理业务现象；是否存在客户不在现场的情况下代客户办理存取款等业务现象。 8、对工作8小时之外的交友、社交等有异常的员工重点进行检查，发现异常及时帮助改正，防止发生违规、违纪行为。 9、对确定为9种人的员工要重点关注，对员工各方面的情况真正做到心中有数，既要重视员工工作时间以内的思想动态和工作表现，还要关注员工工作时间以外的社会交往和生活情况。 五、工作要求 机关各部门要组成检查组，合理安排人员，以突击的方式直接到达被检查单位的网点, 重点对网点的现场管理、章、证、现金管理进行彻查，对业务处理的合规性调阅监控进行认定，发现违规、可疑的操作必要时要复制监控或以笔录取证，重大问题、异常现象线索要延伸检查，确保问题查清查透；检查实施过程中要按照审计工作质量考核的要求，如实填写底稿、事实确认书，对突击检查发现的问题要形成报告书，并与被评价员工和网点进行全面反馈，促进被检查网点下一步工作的整改和完善。