反洗钱培训-公开课件（设计）.pptVIP

个金业务条线反洗钱培训班 2007年8月 今天，我们主要了解： 反洗钱的一些小知识 反洗钱处罚管理办法 反洗钱答疑一、二、三期回顾 反洗钱管理员应该做什么 大额、可疑交易的甄别要领 案例分析 反洗钱是什么？ 为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 《金融违法行为处罚办法》 (1)违反规定为客户多头开立帐户的；(2)违反现金管理规定允许单位和个人超限额提取现金的，处5万元以上30万元以下的罚款”，并对有关人员进行纪律处分，对有关机构进行警告。 还有这些也要罚款的！ 第40条：金融机构工作人员违反反洗钱有关规定，协助进行洗钱的，依照《管理办法》第二十条的规定，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 KYC “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有有效获得客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就成了空中楼阁。 怎样识别客户？ “识别客户” 重点了解客户下列情况:　1、客户从事的行业；2、客户的经营思想、经营方针以及拥有的资金；3、客户的客户及供应商；4、客户的经营场所；5、客户汇入汇出款的大致