特约商户信息管理办法.PDFVIP

附件 特约商户信息管理办法 第一章 总则 第一条 为规范和加强特约商户管理，维护收单服务市场秩 序，提升支付风险防控能力，促进银行卡收单服务市场发展，根 据《银行卡收单业务管理办法》（中国人民银行公告„2013‟第 9 号）、《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新 型违法犯罪有关事项的通知》（银发„2016‟261 号）、《中国支 付清算协会章程》、《中国支付清算协会行业风险信息共享管理办 法（暂行）》等，制定本办法。 第二条 本办法适用于境内从事网络支付（含移动支付）、银 行卡收单等支付业务的银行机构和非银行支付机构，以及银行卡 清算机构。 第三条 特约商户包括实体特约商户和网络特约商户。实体 特约商户是指通过实体经营场所提供商品或服务的特约商户；网 络特约商户是指基于公共网络信息系统提供商品或服务的特约 商户。 第四条 会员单位应按照《银行卡收单业务管理办法》等监 管制度要求，建立特约商户信息管理系统，详细记录特约商户基 本信息、服务状态及合规风险状况等信息，并向中国支付清算协 1 会（以下简称“协会”）报送。外包服务机构信息按照《银行卡 收单外包机构登记及风险信息共享办法》（中支协发„2016‟128 号）要求报送和管理。 第五条 协会应建立健全特约商户信息管理系统（以下简称 “商户信息系统”）和黑名单管理机制，接受会员单位报送的特 约商户信息，并向会员单位提供特约商户信息查询、黑名单信息 推送等服务。 第二章 基本信息管理 第六条 会员单位特约商户信息管理系统应当记录如下信息 并及时进行更新： （一）特约商户名称和经营地址； （二）特约商户身份资料信息； （三）特约商户类别、结算手续费标准； （四）银行结算账户信息； （五）开通的交易类型和开通时间； （六）受理终端（网络支付接口）类型和安装地址； （七）特约商户拓展方式； （八）启动和终止服务情况； （九）合规风险状况等信息。 第七条 会员单位向协会商户信息系统报送特约商户信息， 应符合《商户基本信息要素与数据格式》（附件 1 ）要求，并确 2 保报送信息的真实性、准确性和完整性。 第八条 会员单位可自行设置报送频次及时间，但原则上每 月不少于一次。 会员单位首次向协会商户信息系统报送全部存量特约商户 信息后，新增、变更、注销特约商户的，应在服务协议生效或终 止后的1 个月内向商户信息系统报送相关信息。 第九条 会员单位报送特约商户信息后，可向协会申请开通 特约商户信息查询权限，获取特约商户合规风险状况等信息；按 照 《中国支付清算协会行业风险信息共享管理办法（暂行）》相 关要求，获取特约商户黑名单及风险信息，参与协会组织的其他 形式的风险信息共享活动等。 第十条 协会应加强对会员单位报送特约商户信息的管理， 严格规范信息查询及使用等权限，强化内部监督流程和机制，对 关键信息和核心要素进行加密存储和脱敏处理，防止发生信息泄 露造成会员单位合法权益受损。 第三章 风险信息及黑名单管理 第十一条 会员单位应加强对特约商户的交易监测和风险管 理，在本单位特约商户信息管理系统及相关风险信息管理系统中 详细记录特约商户风险信息，并及时进行更新。 第十二条 会员单位为特约商户提供支付服务时，发生《特 约商户风险信息分类标准》（附件 2 ）所列风险行为类型并经确 认核实的，应于5 个工作日内向协会报送信息。 3 第十三条 根据风险程度高低，特约商户风险信息分为以下 三个等级： 一级是指因违法违规行为被业务监管机构、公检法机构以及 其他有权机构认定的风险信息； 二级是会员单位经判断认定的风险信息； 三级是会员单位经分析，认为存在可疑状况的风险信息。