银行间市场业务跟管理.pptVIP

银行间市场业务与管理 内容提要 第一部分 银行间债券市场非金融企业 债务融资工具介绍 第二部分 银行间同业拆借业务管理框架、 流程与审核要点 1.1债务融资工具发展概况 (1)债务融资工具市场发展定位 党中央、国务院关于债券市场发展的战略部署 1992年10月，党的十四大提出“积极培育包括债券、股票等有价证卷的金融市场”。之后，党的十五大、十六大和十七大分别对“发展各类金融市场”、“优化金融资源配置”、“提高直接融资比重”等作出重要部署。 2012年11月党的十八大提出“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场”。 2013年11月党的十八届三中全会提出“健全多层次资本市场体系”，“发展并规范债券市场，提高直接融资比重”。 (2)近年来我国社会融资规模和结构变化 1.1债务融资工具发展概况 (3)我国社会融资结构中人民币贷款和企业债券占比 内容提要 第一部分 银行间债券市场非金融企业 债务融资工具介绍 第二部分 银行间同业拆借业务管理框架、 流程与审核要点 同业拆借市场管理框架 同业拆借业务管理流程 同业拆借业务审核要点 2.1银行间同业拆借业务管理框架 准入管理 期限管理 限额管理 透明度管理 现场与非现场检查 2.1.1管理框架—准入管理 存款类机构 国有银行、股份制银行、城市商业银行（1996） 外国银行分行、商业银行授权分行（1998） 农村信用社县联社（1999） 改制后的城市信用社（2002） 外资法人银行（2007） 港澳人民币清算行（2009） 2.1.1管理框架—准入管理 政策性银行 国家开发银行、中国进出口银行（1999） 农业发展银行（2004） 非银行金融机构 证券公司（1999） 财务公司（2000） 信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司、保险资产管理公司 （2007） 2.1.1管理框架—准入管理 无拆借业务的金融机构 基金管理公司 农村信用社省（地、市）联社、城镇银行等新型机构 商业银行的二级分行、支行 村镇银行 2.1.2管理框架—期限管理 期限管理分三档（第23条） 存款类金融机构、政策性银行最长拆入1年 金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司最长拆入3个月 财务公司、证券公司、信托公司、保险资产管理公司最长拆入7天 拆出最长期限不超过对手方拆入最长期限 2.1.3管理框架—限额管理 限额管理分五档（第25条） 中资商业银行、城乡信用社、政策性银行为主要负债的8% 外资银行为实收资本（或人民币营运资金）的2倍 财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司为实收资本的100% 证券公司为净资本的80% 信托公司、保险资产管理公司为净资产的20% 2.1.4管理框架—透明度管理 2.1.4管理框架—透明度管理 重要时间节点： 每年1月中旬：上年财务报表（未审计） 每年4月底：经审计的年度财务报告及其他要求公布的报表、报告 每年7月中旬：半年财务报表（未审计） 获准进入拆借市场60日内：公告基本情况、历史沿革、最近一次经审计的年度财务报告等 股权变更完成后30个工作日内：公告股权变更情况 2.1.5管理框架—现场与非现场检查 现场检查 非现场监测 同业拆借市场管理框架 同业拆借业务管理流程 同业拆借业务审核要点 2.2银行间同业拆借业务管理流程 准入流程 调整限额流程 更名流程 退出市场流程 2.2.1管理流程—准入流程 城市商业银行准入流程 城市商业银行申请进入同业拆借市场，须向中国人民银行当地分支机构提交申请，经所在地中国人民银行分支机构初审后逐级报中国人民银行上海总部，上海总部根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。 2.2.1管理流程—准入流程 农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社准入流程 农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社申请进入同业拆借市场，经所在地中国人民银行分支机构初审后，报中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行审批，中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。 2.2.2管理流程—调整限额流程 城市商业银行申请调整同业拆借限额，向中国人