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托管业务介绍 1 邮储银行上海分行托管业务部 托管部介绍 2 职责： 托管业务、代理业务 贵金属业务 联系人： 陈新怡 443546962@ 我行托管业务优势 3 托管业务 理财产品托管业务 公募基金及专户产品托管业务 信托计划托管业务 QDII、QFII理财业务 托管业务资质 4 私募、产业基金托管 券商客户资产管理托管 收支账户资金托管业务 保险资产托管业务… … 产品 品种 资金类项目 基金专户 私募股权基金 信托计划 商业银行 理财产品 公募基金 主要托管产品品种 托管项目咨询顾问 6 7 资产托管运营流程——信托计划和私募基金 市场募集 托管协议 签署 募集资金 到达 托管账户 起始 运作 通知 托管账户 开立 产品 成立 到期 清算 监控事项 设置 会计账务建立 日常运营 资产保管 资金清算 会计核算 交易监督 托管业务产品举例介绍 8 9 一、信托托管业务 我国信托行业介绍 信托托管服务 信托知识概述 9 信托的定义 信托：因信任而托付财产（信任+托付财产=信托），其中：信任是信托的前提，托付财产是信托的实质。 信托是一种财产管理制度，它的核心：“受人之托，代人理财”。 《中华人民共和国信托法》第一章第二条对信托定义：委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 信托的职能和作用 11 代人理财，拓宽投资渠道， 聚集资金，为经济服务 规避和分散风险的作用 促进金融体系的发展与完善 社会公益事业，健全社会保障制度的作用 有利于构筑社会信用体系 信托作用 信托的法律关系 信托公司 （受托人） 运用信托财产 合格投资人 （委托人） 受益人 （通常是委托人自己） 交付信托财产 分配信托利益 信托主体 13 信托公司列表（部分） 14 信托公司方面，全国共有66家信托公司，其中北京12家，上海7家, 江苏4家，浙江、广东和陕西各3家，天津、内蒙古、安徽、江西、河南、湖北、重庆、四川和深圳各2家,河北、山西、吉林、黑龙江、福建、山东、湖南、贵州、云南、甘肃、青海、新疆、大连、宁波、厦门和青岛各1家，信托公司注册地几乎遍布全国。 信托公司 集合信托 信托公司 集合信托 信托公司 集合信托 外贸信托 430 新时代信托 147 大连华信信托 80 长安信托 304 山国投 129 山西信托 77 中融信托 288 中信信托 121 华融信托 75 粤财信托 260 中航信托 99 北京信托 67 平安信托 225 上海国际信托 96 中原信托 65 吉林信托 161 五矿信托 93 华润深国投 64 中铁信托 157 华宝信托 88 安徽国元信托 63 中海信托 152 中诚信托 86 陕国投 63 兴业信托 149 湖南信托 83 北方信托 62 新华信托 147 四川信托 81 天津信托 62 信托托管法律关系 15 融资方 信托贷款 签署《信托贷款协议》 资金托管 签署《资金托管协议》 2011年以来银信合作概况 16 当前银信合作特点： 1.银信合作产品数量：呈递增趋势 2011年以来银信合作概况 17 2.产品发行规模：季末明显高于期初，通过银信合作调整结构、增收创立的趋势明显 2011年以来银信合作概况 18 3.产品存续期限：以短期为主 保障房类项目 项目最好在一线城市或经济较发达地区 项目需具备“4、2、2”基本条件，即“四证、二级开发资质、20%资本金比例” 要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保 除经济适用房、两限房外，其他类保障房需有政府回购协议 商品住宅类项目 项目最好在一线城市或经济较发达地区 项目需具备“4、2、2”基本条件，即“四证、二级开发资质、20%资本金比例” 要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保 要求项目140平方米以下房屋占总体70%以上，豪宅或别墅项目做不了。 商业地产类项目 项目最好在一线城市或经济较发达地区 项目需具备“4、3、2”基本条件，即“四证、30%资本金比例、二级开发资质” 要求有足值抵押物，抵押率不超过50%，最好有集团公司做担保 银信合作—关注房地产项目 偿还借款本息 抵押担保 用于 发放贷款 投资 投资 优先受益人 抵押物附着的应收账款质押 瑞辰国际中心 连带责任担保 上海天鸿 次级受益人 万象新天项目 北京天鸿 信托计划 第三方抵押开发贷款-万象新天集合资金信托项目 案例介绍 邮储银行托管 21 银信合作—关注政府融资平台 信托运用方式的灵活性可以满足基础设施项目投融资的需求。 有足够的抵押物—抵押率少于50% 政府担保 政府财政收入大于50亿元