多银行集团资金管理服务技术方案介绍.pptVIP

成员单位 业务申请查询 审批监控分析 业务控制/经办 集团领导 资金中心 银行直联平台 资金归集 资金下拨 对外收付款 明细查询 自动对账 账户监控 商业银行接口 工行 …… 农行 中行 建行 浦发 浦发银行资金管理软件已实现与工行、建行、农行、中行等18家国有、商业银行直联。 可以与多个银行同时进行交易的处理，包括余额查询、明细查询、在线支付、业务对帐等； 关键业务实现—银行接口 多银行集团资金管理服务方案介绍上海浦东发展银行乌鲁木齐分行 2009年11月 目 录 大中型集团客户资金管理概况 现有银行资金管理产品的局限 浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义 浦发银行多银行集团资金管理服务的目标 浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 我行的多银行集团资金管理服务的优势 三家合作厂商的简单情况 广汇组织架构适用的资金管理模式 大多数集团企业资金管理模式和组织机构更为复杂，一般都会有组建财务公司、结算中心的意愿 对信息化要求更高，需求已经从单纯的资金集中管理上升到业务流程化、风险控制、决策分析等层面上 要求的资金管理系统不再单纯是业务操作系统，而希望是信息管理系统、风险控制、决策分析系统 对服务提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务能力也有很高的要求 大中型集团客户资金管理概况 目前各家银行提供的企业银行功能较为类似，不能完全满足集团企业管理和决策的要求 产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下 主要缺点： 单纯提供业务处理功能，产品零散，无现金流预算、资金授信、信贷、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无法构成完整的集团资金管理系统 多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成， 影响集团客户的充分使用 集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。 现有银行资金管理产品的局限 浦发银行多银行集团资金管理服务定位 浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决策分析； 浦发银行提供的是非通用服务 在服务上不再是银行通用产品的服务，而是专业队伍的需求调研、定身量做、实施和专门的维护 。 对浦发银行多银行资金管理服务的定位 浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于外包服务理念的全新服务模式，由浦发银行的战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供相应的配套服务的一种服务模式 对浦发银行多银行资金管理服务的定义 可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。 可以通过资金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控制，加强风险防范；避免资金预算计划与资金用途控制脱节。 可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况的分析，为集团总部提供决策分析依据。 可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。 可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的资金池，更高效的实现内部资金的调剂 对浦发银行多银行资金管理服务的目标 浦发银行倾力推出的“集团赢” —— 多银行集团资金管理服务，是浦发银行运用强大的IT力量和精英顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学决策和提高收益的集团资金管理目标 对浦发银行多银行资金管理服务的目标 企业与银行间无序合作 企业与银行间有序连接 浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 在服务模式上，从充分竞争、保障服务力量出发，总行引进三家专业从事资金管理系统软件开发的公司作为我行的软件合作厂商（浪潮软件、软通动力和易事科技），由合作厂商提供标准软件，作为我行的外包服务商以我行名义为客户实施多银行资金管理系统及相关服务。各分行以客户为单位向总行申请项目实施，在每个项目实施时，分行和合作厂商成立项目组，共同推进具体的业务咨询、系统开发、测试、系统上线及售后服务等工作。 合作厂商 实施团队 ＋ ＝ 浦发银行分行 服务团队 多银行系统 实施项目组 我行的多银行