从50w到5000w资产配置实例.pptxVIP

IFC74-1配置周末 欢迎来自全国的学员们！应 杰 1999年大学毕业，艺术设计专业。2000-2007年，私立贵族学校教师、IBO国际文凭教师7年。2007年开始创业，任佛山旭龙餐饮管理有限公司董事长，三年开创6家大中型连锁餐饮企业。现佛山阳光志愿服务队队长、佛山阳光会会长。狮子会飞鸿服务队创队理事。BCC慈善基金发起人。2009年接触金朝阳，IFC1、BCC1学员，通过三年的投资理财学习和实操，家庭总资产增长75余倍。IFC8、13、18、20训练长，现任金朝阳财富教育广州分公司营运长。金朝阳财富教育2012年赠股股东。RFP持证国际理财规划师。应 杰 1999年大学毕业，艺术设专业。2000-2007年，私立贵族学校教师、IBO国际文凭教师7年。2007年开始创业，任佛山旭龙餐饮管理有限公司董事长，三年开创6家大中型连锁餐饮企业。现佛山阳光志愿服务队队长、佛山阳光会会长。狮子会飞鸿服务队创队理事。BCC慈善基金发起人。2009年接触金朝阳，IFC1、BCC1学员，通过三年的投资理财学习和实操，家庭总资产增长75余倍。IFC8、13、18、20训练长，现任金朝阳财富教育广州分公司营运长。金朝阳财富教育2012年赠股股东。RFP持证国际理财规划师。资产配置为你的资产快速增值保驾护航主讲人:应杰资产增值5大定律1、创造长期稳定的现金流2、信用最大化3、灵活使用融资杠杆4、学习拥有投资工具5、做好投资组合及资产配置，降低风 险，使资产增值增长最大化资产配置的定义 根据人生目标制定规划，结合不同投资工具的特点，制定个性化的投资策略，并且进行合理的资金配置，从而使资产快速、稳健、安全的增长。哈里·马科维茨 威廉·夏普 默顿·米勒 （1927-）（1934-）（1923-2000） 美国经济学家马科维茨通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现：在所有参与投资的人群里面，有90%的人不幸以投资失败而告出局，而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%的人！这10%幸运存留下来的人们究竟做对了什么？——马科维茨凭着这项研究理论最终与另外两位经济学家共同获得了诺贝尔经济学奖。投资成功者10%投资失败者 90% 荣获诺贝尔经济学奖的“资产配置理论”，是一种发展分散组合的投资方法。是通过把各种资产如股票、债券或现金等按照变化的比例和位置等做整体考虑并进行分散的投资。2.1%1.8%1.8%4.6%91.5%满汉全席：9菜1汤满汉全席：9菜1汤1 复利（分红、配送股）2 通货膨胀3 杠杆4 信用5 利率、汇率6 衍生工具7 对冲工具8 买空卖空9 融资融券10资产优化 （本金+工具+配置）×时间=资产快速增长资产配4+6+104个阶段6个工具10个步骤4个阶段规 划——人生目标的定向投资策 略——资产增值的方法、工具、渠道配 置——投资资金的合理分配比例优 化—— 定期分析、评估，调整更新投资组合 1、规划 根据个人的人生目标和自己想要的生活品质去定向规划，比如退休、子女教育、家庭旅游、个人爱好、照顾父母，想拥有的资产如车、别墅等，明确你要多少时间去实现这些目标，同时你到时需要多少钱。2、策略 清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，激进型、稳健型还是保守型。3、配置 根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。4、优化 定期分析、评估、检测投资结果，根据半年、1年、2年、3年的投资反馈，调整更新投资组合。6个工具在资产配置角色及功能保险人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%是信用及杠杆性投资的现金流保护神：占净资产投资的10-20%，8-12%增值，4-8%抗风险。保本金债券基金成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占净资产的20-30%股票进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长点。占净资产的10-20%商业地产/REITS激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍数增长。占净资产的20-40%住宅房地产配置的10大步骤1、目标排序2、盘点家底3、了解本金4、累积现金5、盘活资产6、降低开支7、第一年实施方案8、配置后的资产目标9、 资产配置的防火墙10、定期财务诊断我的真实案例 梦 中 天 路 应杰 叶映红的家庭资产配置分享2012.03规 划——人生目标的定向投资策 略——资产增值的方法、工具、渠道配 置——投资资金的合理分配比例优 化—— 定期分析、评估，调整更新投资组合 2017年3月3日,我看到…. 1,2017年3月的一个早晨，我们在江